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陕西金融控股集团有限公司 2020年度第三期超短期融资券募集说明书 注册总额度： 25亿元 本期超短期融资券发行金额： 5亿元 本期超短期融资券期限： 270天 本期超短期融资券担保情况： 无担保 发行人主体长期信用评级： AAA 信用评级机构： 联合资信评估有限公司 发行人 主承销商/簿记管理人 二O二O年十一月 陕西金融控股集团有限公司2020 年度第三期超短融募集说明书 声 明 本期超短期融资券已在交易商协会注册，注册不代表交易商协会对本期超短 期融资券的投资价值作出任何评价，也不代表对本期超短期融资券的投资风险作 出任何判断。投资者购买超短期融资券，应当认真阅读本募集说明书及有关的信 息披露文件，对信息披露的真实性、准确性、完整性和及时性进行独立分析，并 据以独立判断投资价值，自行承担与其有关的任何投资风险。 董事会 （或具有同等职责的部门）已批准本募集说明书，全体董事 （或具有 同等职责的人员）承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性、及时性承担个别和连带法律责任。企业负责人和主管会 计工作的负责人、会计机构负责人保证本募集说明书所述财务信息真实、准确、 完整、及时。 凡通过认购、受让等合法手段取得并持有本期超短期融资券的，均视同自愿 接受本募集说明书对各项权利义务的约定。承诺根据法律法规的规定和本募集说 明书的约定履行义务，接受投资者监督。 截至募集说明书签署日，除已披露信息外，无其他影响偿债能力的重大事项。 本募集说明书属于补充募集说明书，投资人可通过发行人在相关网站披露的 历次募集说明书查阅历史信息。相关链接详见 “第十八章备查文件”。 2 陕西金融控股集团有限公司2020 年度第三期超短融募集说明书 目录 声 明2 重要提示8 一、发行人主体提示8 二、发行条款提示9 三、投资人保护机制相关提示9 第一章 释义11 第二章 风险提示及说明13 一、投资风险13 二、财务风险13 三、经营风险16 四、管理风险18 五、政策风险18 第三章 发行条款20 一、本期超短期融资券的发行条款20 二、发行安排21 第四章 募集资金的用途24 一、本期募集资金主要用途24 二、发行人承诺24 三、偿债计划24 3 陕西金融控股集团有限公司2020 年度第三期超短融募集说明书 第五章 发行人基本情况26 一、发行人概况26 二、发行人历史沿革26 三、控股股东、实际控制人及股权质押及其他争议情况说明 27 四、独立性经营情况27 五、重要权益投资情况及主要下属公司介绍28 六、发行人组织结构34 七、公司治理结构37 八、发行人主营业务情况分析