某银行违反资金业务规章制度行为的处理.docxVIP

某银行违反资金业务规章制度行为的处理 第一条 有下列违规行为之一的，给予责任人记大过处分至解除劳动合 同： （一） 利用拆借资金、信贷资金买卖股票的； （二） 利用拆借资金、信贷资金贷款给企业或个人买卖股票的； （三） 利用银行资金为证券商、企业或个人垫交股票交割活算资金的； （四） 为证券、期货交易透支或为新股申购透支的； （五） 采取吸收客户资金不入账等方式，将资金用于非法拆借或挪用的； （六） 违反规定拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的； （七） 违反规定进行资金划拨、资金拆借、债券交易等资金业务的。 第二条 有下列违规行为之一的，给予责任人警告至记大过处分： （一） 资金交易人员超出授权额度范围办理资金业务的； （二） 资金交易人员未按要求进行资金交易， 造成账户空头的，在货币市场 资金流动性失效或其他不可抗力情况下除外； （三） 资金交易人员不经审批，擅自给予客户优惠利率或交易价格， 或通过 提供虚假材料蒙蔽管理人员，骗取优惠利率或价格的； （四） 资金交易人员不经审批，擅自参与债券投标或在投标中，未经审批， 擅自更改投标价格或利率的; （五） 资金交易人员错误使用债券进行质押或买卖， 导致日终卖空并给行里 造成损失的； （六） 资金交易人员未及时浏览债券信息网，导致错过投标或债券调换的； （七） 资金核算人员未按规定进行操作或资金结算人员未按规定进行结算， 如核算人员未收款先解券、结算人员券不足先付款等行为，造成损失的； （八） 资金结算人员未及时掌握资金划拨情况，导致漏划款或来账延误而未 及时催收，造成损失的； （九） 伪造、提供虚假资料、信息进行资金拆借或者债券交易的； （十）发现其他人员违规行为，不向负责人报告的。 第三条 有下列违规行为之一的，给予责任人记大过处分至解除劳动合 同，造成损失的，承担全部或者部分赔偿责任： （一） 没有按照《xx银行银行承兑汇票审查要点》逐条审验票据造成损 失的； （二） 已贴票据未及时办理交接入库手续，造成票据损毁、丢失的； （三） 票据保管未做到双人出入库，未做好防潮、防盗工作，并与大库管 库员做好交接手续，造成严重后果的； （四） 在贴现业务审核、查询、审批、保管、托收等环节，恶意违规、内 外申通，蒙蔽管理人员，造成损失的。 有下列行为之一的，给予责任人警告至记过处分： 第四条 （一） 遗失重要档案资料的； （二） 办理到期托收不及时，造成票据逾期的； （三） 在无授权情况下，越权审批办理贴现的。