银行本票业务的操作规程.pptVIP

父山东省农村信用社 山东省农村信用社 银行本票业务操作规程(试行) 主讲人:焦倩 2013年3月26日 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行  山东省农村信用社 培训提纲 银行本票业务基本规定 银行木票业务操作流程 具体操作讲解 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基本规定 为明确全省农村信用社、农村合作银行(以下统称农村 信用社)银行本票业务的操作流程,规范业务操作,根 据《山东省农村信用社银行本票业务管理办法(试行)》 制定本操作规程。 本操作规程适用于应用综合业务系统办理银行本票业务 的各级清算部门、农村信用社营业机构 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基木规定 ●银行本票业务是山东省农村信用社综合业务系统功能的 部分。包括银行本票签发、本行银行本票解付、跨行 银行本票解付、银行本票退款/超期付款、跨行银行本 票解付冲正、银行本票事故登录/解除、银行本票信息 查询、银行本票业务准入设置等。 营业网点开通银行本票业务时,市资金中心必须先对其 进行银行本票业务准入设置维护 依托小额支付系统办  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基木规定 银行本票签发业务、本行银行本票解付业务、银行本票 退款/超期付款业务使用行内系统业务报文,信息留存 在本市业务主机,采用行内系统账务处理机制及市辖通 存通兑清算体系处理 跨行银行本票解付业务、跨行银行本票解付冲正业务使 用小额支付系统业务报文,通过山东省农村信用社小额 支付系统业务架构及清算体系处理。业务状态、入账状 态、发送状态、交易序号的定义延用小额支付系统的定 义 依托小额支付系统办理银  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基本规定。們 会计科目及账户设置 科目:银行本票业务使用“应解汇款”、“小额支 付款项”、“待转联行资金”、“通存通兑往来资金款 项”、“手续费收入”和“手续费支出”等科目进行账 务核算 账户:银行本票业务使用应解汇款一本票户、小额 支付款项账户、待转联行资金一本票岀票户、待转联行 资金一本票付款户、通存通兑差额账户、手续费收入- 结算手续费收入账户、手续费支出一结算手续费支出账 户 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基木规定 凭证报表 (一)新增凭证 银行本票(自动)凭证:该凭证纳入综合业务系统重要 空白凭证进行管理,由系统自动销号处理。 应解汇款一本票户标准传票:使用标准传票格式输出 待转联行资金一本票出票户传票:银行本票出票时系统 联机生成 待转联行资金一本票付款户传票:银行本票付款l 联机生成。 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行)  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基木规定 二)新增报表 山东省农村信用社银行本票业务签发清单:反映出票行 当日签发的银行本票业务信息 山东省农村信用社银行本票业务结清清单:反映出票行 当日被解付/退款/超期付款的银行本票业务信息。 山东省农村信用社银行本票结清业务扣款失败清单:反 映出票行当日被代理付款行解付成功的银行本票,在日 终进行批量账务处理时因特殊原因挂账失败的业务清单。 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基木规定 山东省农村信用社营业网点办理银行本票业务准入状态 清单:反映各市所辖营业网点是否具有办理银行本票业 务权限的相关信息 (三)变更内容报表 ·山东省农村信用社小额支付系统往账借方业务清单:增 加跨行银行本票解付业务相应信息,与小额支付其他业 务汇总输出 山东省农村信用社小额支付系统已 清算往账业务清单:增加已清算跨 行银行本票解付业务相应信息,与 小额支付其他业务汇总输出 依托小额支付系统办理银行本票业务操作规程(试行  山东省农村信用社 银行本票业务操作规程基木规定 山东省农村信用社小额支付系统来账贷方业务清单:增加 跨行银行本票结清算业务相应信息,与小额支付其他业务 汇总输出 山东省农村信用社小额支付系统已清算来账业务清单:增 加已清算跨行银行本票结清算业务相应信息,与小额支付 其他业务汇总输出。 山东省农村信用社小额支付系统异常往账业务清单:反映 代理付款行当日发生的已冲正、已拒绝等业务的信息,与 小额支付其他业务汇总输出。 依托小额支付系统办理银行本票yx