2020人民币外汇产品介绍 2013.pptVIP

31 HK000MM7 内部资料 Step 3 ? 存入人民币 ? 发放融资 ? 锁定远期汇率 ? 将资金划入理财资金 专户 ? 认购理财产品 ? 最晚到期日前一天， 理财到期，划入专户 ? 远期交割 ? 到期还款 融资发放 认购理财产品 归还融资 ? 付汇理财通 A 款 II 组合的业务流程 三、付汇理财通系列 32 HK000MM7 内部资料 人民币理 财产品收 益率 % 4.80% 远期售汇 价格 6.3100 即期售 汇客户 标准价 格 6.3223 当日 Libor% 0.46585% 融资加点 % 2.25% 融资利 率 % 2.72% 融资起息 日 2012-5-9 融资到期 日 day 2012-8-7 融资天 数 day 90 融资 本息 usd 1,006,789.63 人民币理 财起息日 2012-5-9 人民币理 财到期日 day 2012-8-7 理财期 限 day 90 理财 收益 rmb 6,352,842.57 客户购理 财的本金 rmb 6,277,512.42 客户即期 售汇本金 rmb 6,322,300.00 节省 rmb 44,787.58 三、付汇理财通系列 33 HK000MM7 内部资料 ? 付汇理财通 B 款 ? 产品结构 即期结汇 + 人民币定期存款 + 远期售汇 + 贸易融资 ? 前提 A 企业自有出口收汇 10