证券有限责任公司推介互联网金融平台产品适当性管理办法.docVIP

ⅩⅩ证券有限责任公司推介互联网金融平台产品适当性管理办法 第一章 总则 第一条 为了规范推介互联网金融平台产品行为，确保推介互联网金融平台产品的适当性，保护客户的合法权益。依据《证券公司投资者适当性制度指引》、《ⅩⅩ证券有限责任公司推介互联网金融平台产品管理办法》及其他法律法规、自律规则制定本办法。 第二条 推介互联网金融平台产品是指ⅩⅩ证券有限责任公司在推介互联网金融平台产品的过程中，注重根据投资人的风险承受能力推介不同风险等级的产品，把合适的产品推介给合适的投资人。 第三条 为保护投资者权益，推介互联网金融平台产品时由公司总部统一对所推介的产品进行资格审查和尽职调查，对所推介互联网金融平台产品进行风险评估与筛选，剔除不合格的委托人和风险无法判断的产品。 第四条 加强互联网金融平台产品推介业务及合规培训，加强对互联网金融平台产品推介行为的管理，降低推介过程中因产品错配而导致的投资人投诉风险。 第二章 互联网金融平台产品推介原则 第五条 诚实信用原则。公司须勤勉尽责地了解客户和互联网金融平台产品，将适当的产品推介给适当的客户，不得误导、欺诈客户。 第六条 投资人利益优先原则。当公司或互联网金融平台产品推介人员的利益与投资人的利益发生冲突时，优先保障投资人的利益。 第七条 风险匹配原则。投资人购买互联网金融平台产品时应根据互联网金融平台的风险承受能力调查结果与购买