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对完善我国证券业反洗钱客户识别制度的思考 摘要：本文就我国证券业客户识别制度执行的现状和客户识别制度实施的难点，提出了完善客户识别制度的几点建议。 关键词：证券业 反洗钱 客户识别制度 一、我国证券业执行客户识别制度的现状 客户识别制度是反洗钱制度当中的重要一环，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据官方或其他可靠的身份识别资料,确定和了解客户的真实身份,了解客户的职业、收入状况、住所等信息,从而确定客户的资金来源是否合法。目前我国证券公司的客户识别工作可谓少有作为。对于个人客户，仅仅是在客户开立股票账户、保证金账户时由客户提供身份证件和自行填写的相关信息,即使在这一点上都做不彻底，因为工作人员对客户身份证件的真实性和有效性难以验证。至于对客户所从事的职业、收入状况、住所等信息更是无法深入了解；对于机构客户，想要对其提供的证照本身和其显示信息的真实性加以验证更不是容易做到的事，大多只能被动接受客户提供的信息。尽管我国《金融机构反洗钱规定》、《中华人民共和国证券法》等法律制度都对客户识别制度作出了相关规定，并且2008年4月中国证券业协会通过了并发布了《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》，其中包含对于客户识别的具体要求，但是，客户识别制度真正执行起来却是困难重重。 二、客户识别制度实施的难点 1.运行成本高。证券公司建立完善客户识别制度对证券公司的影响是