某集团融资部工作制度汇编.doc

PAGE **集团华东区融资部工作制度汇编 （草案） 融资部 2020年6月 目录 总则………………………………………………………1 管理部门级职责…………………………………………2 借款融资的办理程序……………………………………4 担保管理…………………………………………………7 融资渠道的管理…………………………………………7 融资风险管理……………………………………………7 7、 附件及附则………………………………………………8 附件一、融资部职位说明书……………………………9 附件二、融资手册………………………………………13 附件三、报送表格模板…………………………………24 6 - 总则 为了规范集团融资部的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。 本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。 债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。 1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、贸易融资、专项贷款、股东借款或其他借款等； 1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式； 1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。 融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。 凡有合作方的公司（如港务公司），除按本办法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。 管理部门及职责 集团融资部在集团财务部授权范围内，负责集团下属公司的融资管理，集团融资部是融资活动的具体管理部门，履行以下职责： 拟定集团融资管理办法、目标与原则； 根据集团年度经营计划拟定融资需求及计划，履行股东会、董事会审批手续； 拟定具体融资方案，负责搜集相关的融资资料，履行相关的报批手续； 负责具体办理各项融资活动； 负责融资平台的搭建，渠道的拓展与维护； 负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。 （二）组织结构 集团融资部设经理一人，主管两人，员工三人。岗位职责见附件岗位说明书 融资部组织结构图 财务 财务总监 财务副总经理 （分管融资） 融资经理 暂无 融资主管（外勤） 融资主管（内勤） 融资专 员 融资专 员 融资专 员 融资专 员 借款融资的办理程序 借款融资的一般规定 集团各公司的对外借款由融资部统一管理； 融资部根据经营与投资对资金的整体需求，结合各公司的盈利情况，财务状况与资源情况，拟定融资需求、融资计划，提交集团财务部审批； 借款融资计划审批通过后，开始执行。 融资部应在融资计划确定后，整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及基础资料)，并由融资部门主管领导审核。 融资资料审核通过后，与意向银行或非银行金融机构申请办理贷款事宜。 对外报送的融资资料，必需在融资部内勤处留存备案一份，并填写《融资资料报送登记表》。 融资部应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解决融资过程中的各种问题，把握融资的进度，及时提供相关资料，确保在计划的条件与时间内取得授信批复。 授信批复取得后，融资部开始与银行或非银行金融机构沟通合同的签订、担保的办理等事宜，并开始落实抵押、质押等担保手续的办理，完成提款所需资料的准备。 提款所需资料经主管领导审核后，方可向银行或非银行金融机构提交，资金部应积极沟通协调，确保在计划的时间内实现放款。 融资部应积极协调贷款使用过程中的各种问题，办理贷款利息结算及各种业务手续费用的支付事宜，同时填报《银行费用对比表》，对比各个银行的费用成本，为进一步与金融机构谈判提供数据基础。 融资部应根据融资品种的使用情况，结合借款合同的相关约定，统筹好贷款归还所需资金的准备与归还时间的把握；同时填报《资金还款计划》，融资部负责人审核后，报财务主管领导，防止贷款逾期。 在贷款的申报、放款、用款、计息、还款过程中，资金部员工应口径保持一致，涉及到公司情况、项目开