融资融券基础知识介绍20121225上传.ppt

第二部分 融资融券业务流程 主要包括： 融资融券的基础知识； 融资融券法律法规； 融资融券风险揭示； 融资融券业务规则、交易流程； 融资融券合同； 业务相关软件的安装及操作等。 《投资者教育签字页》 签字并预签 风险揭示书 。 客户登录上海证券交易所投资者教育网站，参加融资融券业务 知识 在线测试 。 二、投资者教育及风险揭示 第二部分 融资融券业务流程 客户征信及征信审查 例：个人客户必须提交的征信材料 有效身份证明文件； 普通证券账户卡； 在公司开立账户资产证明文件； 投资者教育签字页； 风险揭示书； 交易所知识测试成绩单：上海交易所投资者教育网站融资融券业务知 识在线测试成绩； 投资者风险承受能力评估问卷。 三、征信 第二部分 融资融券业务流程 信用评级标准 客户身份 财产与收入状况 证券投资经验 风险偏好 客户信誉 客户必须如实提供征信材料和填报申请表。客户提供的征信材 料越充分翔实，越能反映客户的真实情况，则有机会获得更高 的信用评级；如提供虚假材料、填报不实或有遗漏，将影响客 户的信用评级。 第二部分 融资融券业务流程 分支机构 初审 信用交易管理 部复审 信用审核 小组 征信评级流程 授信额度上限 ＝ Min( 单一客户最高授信额度上限，客户普通账户资产× 2 ×授 信系数，信用额度上限，公司剩余可用授信额度 ) 第二部分 融资融券业务流程 信用等级的调整：实行动态管理 ? 客户需提供补充征信材料，填写调整申请表。 1 、客户申请调整 ? 定期重检每年一次。 2 、公司定期重检调整 3 、公司不定期重检调整 重检内容包括 ：分析客户持仓品种及其交易情况，评估客户 的风险承担能力和违约的可能性；评估客户最新的资信状况； 分析客户的操作情况，判断其投资经验和财产与收入状况等。 第二部分 融资融券业务流程 四、合同签署、开立账户 开通 263 邮箱 合同签署 信用证券 账户开户 商业银行 确认三方 转入 担保物 提交授信 额度申请 第二部分 融资融券业务流程 担保资金提交 客户可通过 存管银行 转账方式直接将资金划入信用资金 账户内 担保证券提交 在指定交易成功后，客户可以自行通过融资融券交易系 统发起提交担保物的指令。提交的担保证券 T+1 生效。 客户提交的担保证券须是公司的担保证券池中的证券。 ? 担保物提交 第二部分 融资融券业务流程 定义 授信额度 ：是指客户提出授信额度申请后，公司根据客户 资信状况、 提交担保物情况 ，市场情况及自身财务安排等 综合因素授予客户的可融资买入或融券卖出的额度，该授 信额度不得超过授信额度上限。 公式 初始授信额度＝ Min （客户授信额度上限，客户申请额度 ，客户提交的担保物× 2 ） 五、授信 第二部分 融资融券业务流程 融资融券交易申报 交易方式主要包括 ：融资买入、融券卖出、卖券还款、买券还 券、直接还款、直接还券等。 交易委托与申报 分为 担保品交易、融资交易、融券交易和平仓 交易 等四种类型。 融资买入、融券卖出、担保品买入、买券还券和平仓买入（又 称“融券平仓”）的申报数量应当为 100 股（份）或其整数倍 。 申报委托方式 ：网上交易、热键自助、磁卡自助 六、融资融券交易 第二部分 融资融券业务流程 融资买入证券 （ 1 ）委托数量必须是 100 股（份）的整数倍 ； （ 2 ）买入证券必须属于当日规定的 融资标的证券 ； （ 3 ）融资额应不超出公司的 规模限制 ； （ 4 ）客户信用账户内可用保证金 足额 、客户可用融资额度足 额。可用保证金或可用融资额度不足时，系统将视该笔申报为 无效委托； （ 5 ）该笔交易符合各项风控指标。 融资买入申报成交后，该笔交易成交记录即构成客户对公司的 融资负债合约，融资买入的证券作为客户对公司融资负债的担 保物。 第二部分 融资融券业务流程 融券卖出证券 （ 1 ）委托数量必须是 100 股（份）的整数倍 ； （ 2 ）卖出证券必须属于当日规定的 融券标的证券 ， 并且是证 券公司信用交易专用证券账户内可供客户实际融券卖出的证券 ； （ 3 ）客户融券卖出证券的委托价格 不得低于 申报委托时的 最 新成交价格 ，融券额应不超出公司的 规模限制 ； （ 4 ）客户信用账户内可用保证金 足额 、客户可用融券额度足 额。可用保证金或可用融券额度不足时，系统将视该笔申报为 无效委托； （ 5 ）该笔交易符合各项风控指标。 融券卖出申报成交后，该笔交易成交记录即构成客户对公司的融券负 债合约，融券卖出的资金作为客户对公司融券负债的担保物。 且融券 卖出所得资金除了用于买券还券外，不得另作他用 。 第二部分 融资融券业务流程 偿还融资负债 直接还款 通过转入保证金或卖出证券等方式在信用资产账户内保留足额的可用 资金，申报直接还款。 系