《个人理财》客观题及答案.docx

《个人理财》试卷及答案 一、判断题（正确的打“V”，错误的打“ X ”） *个人理财主要考 虑的是 资产的 增值 ，因 此，个 人理财 就是 如何 进行投 资。（ ） X *按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产 品 介 绍 和 宣 传 不 属 于 理 财 顾 问 服 务 。 （ ） *目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （） X TOC \o 1-5 \h \z 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（ ） X 个人 /家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员 团体保 险 。 （ ） *税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。（ ） X 将 终 值 转 换 为 现 值 的 过 程 被 称 为 “ 折 现 ” 。 （ ） *复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同 的 。 （ ） X 预 期 收 益 率 相 同 的 投 资 工 程 ， 其 风 险 也 必 定 相 同 。 （ ） X *一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币 求 大 于 供 ， 将 升 值 。 （ ） X 零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。 （ ） X *耐用品是 指能够持续使用三年或三年以上 的 产品， 如计算机 、 飞机 等。 （ ） V*黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。（） V* 风险保留是指自己承担风险可能 带来 的损失， 它是一种自保险。 （ ） *只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。 （） * 总 体 而 言 ， 保 险 更 注 重 的 是 保 障 ， 而 非 投 资 增 值 。 （ ） *从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。（） *终身死亡保险的给付必须以被保险人死亡为条件，被保险人不死亡，则不能领取保险 金 。 但 被 保 险 人 生 存 到 100 周 岁 ， 也 可 以 领 取 终 身 保 险 金 。 （ ） X 意 外 伤 害 保 险 具 有 损 害 赔 偿 性 和 储 蓄 性 的 双 重 性 质 。 （ ） X 投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担 的 。 （ ） *利差益是指保险公司实际投资收益扣除营运管理费用后的轧差数高于预计数时所产生的 盈 余 。 （ ） X *投保 人只 要根据自身和 家庭对保障 的 需求来确 定保险 种类和 保险金 额。 （ ） X 较 低 的 免 赔 额 反 而 可 能 导 致 重 大 损 失 得 不 到 足 够 的 赔 偿 。 （ ） *投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和 TOC \o 1-5 \h \z 网 络 买 卖 股 票 。 ( ) * 一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债有助于降低其 筹 资 成 本 。 ( ) *证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。 () * 物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。 ( ) *个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许 的 范 围 之 内 ， 对 纳 税 负 担 的 低 位 选 择 。 ( ) * 对 中 国 境 内 居 民 的 境 外 取 得 的 所 得 ， 我 国 不 征 收 个 人 所 得 税 。 ( ) X * 在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非正式关系，切忌 态 度 冷 淡 。 ( ) V 单项选择题： 1 、 以 下 国 内 机 构 中 无 法 提 供 理 财 服 务 的 是 。 A 、 基 金 公 司 B 、 保 险 公 司 C 、 信 托 公 司 D 、 律 师 事 务 所 D 2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是 A 、 具 有 明 显 私 募 性 质 的 信 托 产 品 通 过 银 行 代 销 的 可 能 性 逐 渐 缩 小 。 B 、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产工程、股票、票据等多种实业和金融资 产。 c、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期 收益的承诺。 D 、 信 托 公 司 的 影 响 力 有 限 ， 国 内 居 民 对 信 托 产 品 知 之 甚 少 。 B 5 、 以 下 哪 一 选 项 不 属 于 个 人 理 财 规 划 的 内 容 ？ A 、 教 育 投 资 规 划 B 、 健 康 规 划 C 、 退 休 规 划