《个人理财》试题及答案8.docx

《 个 人 理 财 》 试 卷 及 答 案 08 。 27 （ 总 计 ： 判 断 76/ 单 选 145/ 多 选 57 ） 一、判断题（正确的打“y” ,错误的打‘X ”） 1、 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就 是 如 何 进 行 投 资 。 （ ） X 2、 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储 蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理 财 顾 问 服 务 。 （ ） y 3、 目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投 资 操 作 为 主 。 （ ） X 4、 中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普 通 借 记 卡 具 有 相 同 的 服 务 功 能 。 （ ） X 5 、 中 银 理 财 营 销 渠 道 的 主 体 是 统 一 标 识 的 物 理 网 点 。 （ ） y 6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客 户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地 接 受 中 行 所 提 供 的 各 项 服 务 。 （ ） X 7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、 理财产 品 经 理 、 柜 员 和 引 领 员 。 （ ） 8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接 影 响 理 财 服 务 水 平 。 （ ） X 9、对个别 VIP 客户，理财中心工作人员可接受客户委托， 替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、 印 章 等 文 件 和 物 品 。 （ ） X 10 、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间 实 行 单 线 联 系 。 （ ） X 11 、个人 /家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保 险 和 雇 主 提 供 的 雇 员 团 体 保 险 。 （ ） V 12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗 产 规 划 的 惟 一 目 标 。 （ ） X 、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （ ） V 、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金， 在计算时每一期本金的数额是相同的。 （ ） X 、 预 期 收 益 率 相 同 的 投 资 工 程 ， 其 风 险 也 必 定 相 同 。 （ ） 、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个 时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票 的 权 利 。 （ ） X 、 美 元 对 日 元 升 值 10% ， 则 日 元 对 美 元 贬 值 10% 。 （ ） X 、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自 营 业 务 。 （ ） V 、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操 纵 者 。 （ ） V 20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交 割 日 相 同 的 交 易 构 成 的 。 （ ） X 21 、 期 权 费 是 指 期 权 的 执 行 价 格 。 （ ） X 22 、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而 期权价值与内在价值之 差 即 是 时 间 价 值 。 （ ） V 23、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬 值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升 值 。 （ ） 24 、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数 比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。 ( ) V 25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的 是 人 们 生 活 费 用 的 变 化 。 ( ) X 、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。 ( ) X 、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如 计 算 机 、 飞 机 等 。 ( ) V 、标准普尔 500 指数对美元汇率的影响最大。 ( ) X 、因其信用度高，英国国债又被称为“金边债券”。 ( ) X 、 上 海 黄 金 交 易 所 是 国 内 的 一 级 黄 金 市 场 。 ( ) V 、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨 胀 的 有 效 手 段 。 ( ) V 、标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场 成 熟 的 表 现 。 ( ) V 、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请 办理黄金的实物交割 X 34、商业银行代保管的标的物必须是上海黄金交易所指定 的中国 8 家黄金冶炼企业所生产的标金，或由商业银行出 具黄金证明书、外形完整无损的黄金实物。（） V 35 、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一 种 自 保 险 。 （ ） V 36 、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行 管 理 。 （ ） V 37、最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束 力 。 （ ） X 38 、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎 的保险人做出是否承保，以及确定保险费