《集团资金集中管理办法》.docxVIP

集团资金集中管理办法 某某集团资金集中管理办法 第一章总则 第一条 为加强资金集中管理，提高资金使用效率，防范资金风险， 充分发挥财务公司职能作用，依据中国银监会〈〈企业集团财务公司管理 办法》、中国人民银行〈〈人民币银行结算账户管理办法》及相关政策、 法规，制定本办法。 第二条 本办法适用于集团公司及其子公司、合营公司、分公司、经 费单位、社会团体和改制单位等有控制和重大影响的单位，以下统称成 员单位。 第三条 财务公司行使集团资金集中管理职能，包括账户集中、货币 资金（含商业汇票）集中、资金结算集中、筹资管理、预算监控、担保 管理、保险代理、资金风险管理等： （一） 负责成员单位银行账户和财务公司账户管理； （二） 负责成员单位无限制用途资金结算和清算，并代管有限制用 途资金； （三） 负责集团公司对外筹资，协助其它成员单位对外筹资； （四） 负责成员单位资金预算执行的控制与监督检查； （五） 负责集团公司担保管理； （六） 代理成员单位保险业务； （七） 办理成员单位委托贷款和委托投资； （八） 负责集团资金风险管理； （九） 负责集团资金管理信息系统的管理； （十）集团公司授权的其它管理职能。 第二章账户管理 第四条 成员单位统一在财务公司开立账户。日常结算一律经过在财 务公司开立的账户办理。财务公司在合作商业银行开立系统直联账户和 非系统直联账户。 第五条 成员单位应