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信用社合规教育心得体会：合规等于三分制度加七分执行 近期，农村信用社从县联社机关到基层网点， 从领导班子到普通 员工，普遍观看了河南银监局主导拍摄的警示教育片《合规醒言》 ， 系统学习了河南银监局编写的河南银行业典型案例汇编《以案施教， 警钟长鸣》。片、书中一个个因违规而酿成的惨痛案例让人震撼，令 人深思，“合规必赢，违规必亡”这八个醒目大字，已深深刻在脑核 中。我认真仔细地分析了每个案例成因，从中发现所有的违规案例中， 执行制度不到位是形成违规普遍性原因。如何让制度执行落实到位？ 笔者认为，必须从以下方面抓实、抓好。 一、抓思想教育必须入脑入心 从很多案例中可以看到，凡是故意作案的其动机大部分是为了一 个“钱”字。由于受到外界拜金主义，享乐主义的影响，加之自身的 人生观、世界观、价值观没正确树立起来，法制观念、防范意识又不 强，致使抵挡不住金钱的诱惑，钻到“钱眼”中不能自拔，为贪念违 规作案，走向不归之路。所以，教育干部员工牢固树立正确的人生观、 世界观、价值观，增强大家道德意识、合规意识，这是“合规之本， 守规之源”。思想教育抓好了，才能使大家精神高尚、胸怀坦荡、淡 泊名利、严于律己、不谋私利、不干违背原则和违章违纪事。在思想 教育方面，一定要克服教育方法过时、呆板，授课不贴近实际，教育 活动流于形式，教育效果不理想等问题，做到思想上要重视，列入工 作计划；制定教育方案，形成一种习惯；减少教育盲目性，增强讲课 针对性；方式方法灵活，不搞死板教条老一套；确保教育组织落实、 内容落实、人员落实、时间落实，达到入脑入心效果。 二、 抓制度学习必需落到实处 笔者认为，自省联社成立以来，制定的各项规章制度可以说门类 齐全、规范到位、程序全面，操作性强。然而，这些规章制度全社员 工是否都熟知、都掌握，是个大问号。怪不得有的违规人员犯错了还 不知道错在哪里，怪不得一线员工中会出现省程序、逆程序做法，怪 不得有些员工办理新业务往往出差错。以上这些问题都在于规章制度 一没传达到底，二没学习到家，三没落实到人。所以，制度要贯彻落 实到位，一要克服制度执行中出现的棚架现象， 一定要做到一级传一 级、一层传一层，既要防止“隔山越岑”，又要防止“中途流失”。二 要克服制度只写在纸上、说在嘴上、贴在墙上，在形式上虚落实、在 实体上不落实，汇报时全落实这种弄虚作假现象， 真正做到既要全体 人员熟知，还要践行在工作中。三要克服制度执行中敷衍潦草的做法， 尤其对涉及面广、专业性强、政策性强、新业务方面的制度，不仅让 大家了解，更要组织相关人员进行专题培训，促使新章程牢固掌握在 一线员工手中。 三、 抓内控监督必需认真有力 从“一片一书”中的案例可以看出，内控与外监的缺失是案发原 因之一。表现在：一是对重要岗位人员未执行定期轮换、交流和休假 制度；二是对员工的行为排查不全面、不彻底；三是对在岗人员八小 时外的社会交往、日常生活缺乏动态管理；四是班子成员之间、员工 之间和上下级之间相互监督意识不强；五是深入网点检查制度执行情 况太少；六是一些监控设施未发挥应有作用； 七是对违规行为的举报 制度不够完善；八是管理者素质不高、管控能力有限；九是对违规违 纪人员的惩处刚性不足。要弥补以上缺失，一要落实好重要岗位人员 定期轮岗制、相互交流制和必要休假制；二要加强动态管理，加大对 “十种”人员排查力度，并实行严厉处置办法；三要强化检查监督， 提升全员自我防范意识和相互监督意识， 做好稽核监督、审计监督和 账务核查工作，发挥科技监督和社会举报监督作用，做到检查、监督 全覆盖；四要想方设法提升高管人员管控能力，让他们敢管、善管， 学会精细化管理办法，提高管理水平。 四、抓领导带头必须作风过硬 常言“制度执行好不好，关键在领导；制度执行到位不到位，首 先在于领头人。”抓领导带头，一要解决领导成员中对合规建设认识 上的偏差，纠正长期形成的“重经营，轻管理；重发展，轻制度；重 效益，轻责任”的经营理念，做到发展与合规并重，两个拳头都硬， 真正把合规建设列入议事日程，摆到重要位置。二要解决领导成员工 作作风中存在的不带头、不深入、不具体问题。俗话说：喊破嗓子， 不如做出样子。只有领导成员带头执行制度，下层不令则行；反之， 则有令不行。另外，还要深入基层，亲临现场听汇报、搞巡查，了解 风险点，亲力亲为抓整改。对那些制度执行中存在的顽疾、 “疑难杂 症”，要有“踏石留印，抓铁留痕”的狠劲和“不抓出效果绝不放松” 的韧劲，把“顽疾”和“杂症”克服掉。三要解决领导成员中存在的 “你好，我好，大家都好”老好人、和事佬问题。对班子成员中发现 有违规的人和事，能摆出来，亮出来，做到“知无不言，言无不尽； 有则改之，无则加勉”，在领导班子中形成“三要三不要”良好氛围， 既：要遵守规矩，不要耍圆滑；