年银行支行第三季度反洗钱工作报告.docVIP

年银?行支?行第?三季?度反?洗钱?工作?报告? ?根据?穗商?银发?字2?7号?文件?，关?于《?中国?人民?银行?关于?金融?机构?严格?执行?反洗?钱规?定、?防范?洗钱?风险?》的?通知?，我?支行?经常?利用?晨课?时间?向全?体体?员工?灌输?反洗?钱思?想精?神，?力求?使每?位员?工都?能够?深刻?地领?会反?洗钱?的精?神和?意义?，牢?固树?立反?洗钱?法律?责任?和依?法合?规经?营的?思想?，因?此我?们制?定“?一个?规定?、两?个办?法”?来规?范和?加强?对大?额和?可疑?支付?交易?的监?测，?以构?建更?加完?善的?金融?机构?管体?系，?从而?更好?地发?挥人?民银?行的?监管?职能?，维?护金?融机?构的?合法?、稳?健运?作。? 在?本季?度我?支行?能坚?持做?到：? ? ? ? ? ? 一?、在?单位?开立?结算?账户?时，?严格?把关?，认?真审?查六?证（?营业?执照?、法?人身?份证?、企?业代?码证?、国?税、?地税?、开?户许?可证?）及?经办?人身?份证?的真?实性?、完?整性?、合?法性?，并?详细?询问?了解?客户?有关?情况?，根?据其?经营?范围?开立?相对?应的?科目?账户?；在?为单?位客?户办?理存?款、?结算?等业?务，?均按?中国?人民?银行?有关?规定?要求?其提?供有?效证?明文?件和?资料?，进?行核?对并?登记?。 ? ? ? ?二、?对于?开立?个人?账户?，严?格按?实名?制的?有关?规定?审查?开户?资料?，要?求客?户出?示本?人（?或连?同代?办人?）的?有效?身份?证件?进行?核对?，并?登记?其身?份证?件的?姓名?和号?码进?行开?户操?作，?对于?未能?依法?提供?相关?证明?材料?的个?人账?户一?概不?予办?理开?户手?续。? ? ? ? 三?、对?现有?的账?户进?行全?面清?理，?按《?人民?币大?额和?可凝?支付?交易?报告?管理?办法?》规?定建?立存?款人?信息?资料?库，?对不?符合?要求?的存?款账?户（?如营?业执?照过?期或?被注?销的?），?已通?知客?户尽?快提?供新?的营?业执?照或?办理?销户?手续?。 ? ? ? ?四、?提取?现金?方面?，严?格执?行逐?级审?批的?制度?，对?明显?套现?的账?户不?给予?现金?支付?。我?支行?坚持?每天?对每?笔超?过2?0万?元（?含）?的现?金收?付业?务进?行查?询：? ? ?和实?时监?控，?并要?求个?人或?单位?需提?前一?天预?约提?现金?额；?单位?结算?账户?10?0万?元以?上的?单笔?转账?交易?和个?人结?算账?户2?0万?元以?上的?大额?支付?交易?和单?位结?算账?户发?生与?个人?结算?账户?之间?（含?他代?本）?单笔?20?万元?以上?的大?额转?账交?易都?设立?了手?工登?记本?，并?把数?据转?换成?e*?el?格式?保存?。 ? ? 五?、严?格监?管和?控制?公款?私存?现象?。我?支行?成立?专项?小组?专门?对有?意要?套现?或公?款私?存的?帐户?实施?严格?监控?，狠?抓狠?管杜?绝类?似这?样的?帐户?发生?，以?确保?我行?结算?帐户?帐户?都能?合规?性地?运各?单位?结算?账户?和个?人结?算账?户的?大额?现金?收支?和大?额转?账收?付等?现象?，经?过我?支行?员工?的深?入了?解和?观察?，都?是属?于正?常结?算业?务范?围，?没有?违反?反洗?钱相?关规?定。? 在?本季?，我?支行?没有?出现?短期?内资?金分?散转?入、?集中?转出?或集?中转?入、?分散?转出?的账?户；?没有?资金?收付?频率?及金?额与?企业?经营?规模?明显?不符?的账?户；?没有?资金?收付?流向?与企?业经?营范?围明?显不?符的?账户?；没?有企?业日?常收?付与?企业?经营?特点?明显?不符?的账?户；?没有?出现?存取?现金?的数?额、?频率?及用?途与?其正?常现?金收?付明?显不?符的?现象?等可?疑支?付交?易。? 今?后我?支行?将继?续把?反洗?钱工?作作?为一?项长?期的?重要?工作?来抓?，严?格执?行大?额和?可疑?交易?报告?制度?，加?大反?洗钱?培训?的力?度，?确保?全员?树立?应有?的反?洗钱?意识?，掌?握必?要的?反洗?钱技?能，?增强?反洗?钱工?作的?紧迫?感、?主动?性；?严格?履行?反洗?钱义?务，?切实?预防?洗钱?风险?。 ? ?