知识点总结第四章证券投资基金的监管.pdfVIP

第 4 章证券投资基金的监管 第一节 基金监管概述 考点一 基金监管的概念 基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是 指有法定监管权的政府机构、 基金行业自律组织、 基金机构内部监督部门以及社会力量对基 金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构 依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 考点二 基金监管的特征 (1)监管内容具有 全面性 。 (2)监管对象具有 广泛性 。 (3)监管时间具有 连续性 。 (4)监管主体及其权限具有 法定性 。 (5)监管活动具有 强制性 。 考点三 基金监管体系 基金监管体系， 即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。 基金监管活动的要素主要 包括 目标、体制、内容和方式 等。 考点四 基金监管目标 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括： (1)保护投资人及相关当事人的合法权益。 (2)规范证券投资基金活动。 (3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。 考点五 基金监管的基本原则 (1)保障投资人利益原则。 (2)适度监管原则。 (3)高效监管原则。 第二节 基金监管机构和行业自律组织 考点一 中国证监会对基金市场的监管职责 中国证监会依法履行下列职责：① 制定有关证券投资基金活动监督管理的 规章、规则 ， 并行使审批、核准或者注册权。②办理基金 备案 。③对基金管理人、基金托管人及其他机构 从事证券投资基金活动进行 监督管理 ，对违法行为进行查处，并予以公告。④制定基金从业 人员的 资格标准和行为准则 ，并监督实施。⑤监督检查基金信息的 披露 情况。⑥指导和 监督 基金业协会 的活动。⑦法律、行政法规规定的其他职责。 考点二 中国证监会对基金市场的监管措施 中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施： (1)检查。 (2)调查取证。 (3)限制交易。 (4)行政处罚。 考点三 中国证监会工作人员的义务和责任 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少 2 人，并应当出示 合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。 考点四 基金业协会的性质和组成 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是 社会团体法人 。基金管理人、基金 托管人和基金服务机构， 应当依法成立基金业协会，进行行业自律， 协调行业关系，提供 行业服务，促进行业发展。基金管理人、基金托管人 应当 加入基金业协会，基金服务机构 可 以加入基金业协会。 会员分为三类： 普通会员、联席会员、特别会员。 考点五 基金业协会的职责 基金业协会的职责包括：① 教育 和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护 投资人合法权益。②依法 维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。③ 制定 和实施行业 自律规则，监督、检查会员及其从业人员的 执业行为 ，对违反自律规则和协会章程的，按照 规定给予纪律处分。④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业 考试 、资质 管理和业务培训。⑤提供 会员服务 ，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人 教育活动。⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务 纠纷