- 1、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 5、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
如何成为一名专业的个人金融理财师
帮人理财先拿专业证书
如果用一部电影来形容最近的股市.lt;满城尽带黄金甲gt;
无疑是最贴切的.股市的财富效应使得人们理财和投资的需
求空前高涨:证券公司开户人数暴增.银行买基金的队伍排成
长龙.狂热需求也使得专业理财人员成为各金融机构抢手的
对象. 自己投资或许可以凭借直觉和运气.但要帮别人理财就
必须具备专业知识与经验.那么.如何通过深造成为一名专业
理财师
深造/宝典
帮人理财先拿专业证书
分析
职业前景:国内最具吸引力的新职业
随着市场经济的发展.人们正视财富.渴望通过理财使财富增
值保值.面对股票.基金.保险.外汇.收藏品等众多理财产品.许
多投资者都有这样的想法:需要一名专业人士指点迷津.在上
海.北京等城市.权威专业机构的专项调查显示:74%的被调查
者对个人理财服务感兴趣.更有 41%的被调查者表示需要个
人理财服务.麦肯锡的一项调查资料表明.2006 年中国的个人
理财市场将增长到 570 亿美元.专业理财将成为我国最具发
展潜力的金融业务之一.
随着个人理财市场的日趋成熟与壮大.国内外金融机构个人
理财岗位悄然崛起.纷纷开设个人理财业务.并大举招揽精英
人才.如今.不论是大型交流会.专场招聘会.还是网络招聘.金
融企业都在热招专业理财人员.然而.与理财服务需求不断看
涨形成反差.我国理财规划师数量明显不足.据了解.一个成熟
的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财
师.初步估算.国内存在 20 万专业理财规划师的缺口.
人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨.据了解.理财规划
师的收入一般由三部分构成:财务顾问费.销售金融产品佣金.
提供资产管理服务以后的收益分成.按照目前的市场行情.理
财规划师月薪约为 5000 元/月至 8000 元/月.
能力要求:四项基本素质要具备
●拥有专业资格认证
2005 年.理财规划师启动国家认证.规定欲取得理财规划师资
格或以理财规划师名义执业.必须通过理财规划师准入考试.
作为专业的理财人员必须拥有相关资格证书.证明已经具备
了专业理财人员的水平.
●具有丰富的从业经验
理财顾问是实践型职业.必须具备实际操作能力.必须在为客
户理财的过程中为客户创造价值.也就是必须具备帮助客户
[赚钱的能力.因此.从业者必须具有渊博的专业知识.娴熟的
投资理财技能.丰富的理财经验外.还要熟悉股票.基金.债券.
外汇等金融业务领域.
●能够制定专业理财方案
一名优秀的理财顾问.只有具备相当的专业知识和敏锐的洞
察力.才能针对个人或机构在事业发展的不同时期.依据其收
入.支出状况的变化.根据投资者不同的投资偏好.资金大小及
个人意愿.制订储蓄计划.保险计划.投资计划.退休养老计划.
税金对策等各种理财方案.
●诚信服务的从业态度
在金融行业.由于工作岗位的特殊性.诚信是基础.更是理财从
业者必须拥有且最重要的品质之一.不欺骗投资者是最基本
的.更重要的是主动告知投资者各类投资费用.隐含风险及避
免方法.从而树立良好的信用.
深造指导:因人而异选择学习方向
●系统学习投资理财的内容
理财是个综合性工程.凡股票.债券.基金.保险.外汇.黄金.各种
收藏品.房产等领域.理财师都应该有所涉及.并且了解这些不
同产品的金融特性.如收益性.流动性.风险性等.
●选择适合自己的方向
理财行业中.理财从业者包括银行行长.银行个人业务部经理.
证券经理.基金经理.保险理财主任.专业的理财师和一般专员.
职位的差异决定了学习内容的不同.同时也形成了对课程选
择的差异.因此.要充分了解各证书所侧重的教学内容.然后根
据自身发展需要选择适合自己的认证证书.
●注重实战演练
由于专业的理财人员必须在金融投资领域博学多才.而且具
有运用各种理财产品制定理财方案的能力.这些不是课堂上
学习就能获得的.一定要进行实战操作.可以从自己的亲戚朋
友中寻找实践机会.尽量把所学的知识应用到实践中去.只有
这样.培训才不是[上课.证书也不会成为[ 口袋证书.
证书
详解 8 张主流理财资格证书
■国家理财规划师(ChFP)认证证书
2003 年[理财规划师列入国家职业大典.lt;理财规划师国家
职业标准gt;正式发布.2005 年 3 月.劳动保障部正式推出国
家理财规划师职业资格认证考.ChFP 资格证书是目前我国政
府认可的最具有权威的理财规划师证书.同时也被全球绝大
多数国家政府所认可.
适合人群:在银行.保险.证券.基金.投资咨询公司等金融机构
的从业人员.以及企业内部负责财务
文档评论(0)