阿尔山市农村合作金融机构合规知识竞赛试题及答案.pdfVIP

阿尔山市农村合作金融机构合规知识竞赛试 一、填空题 。 1 、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。 商业银行应综合 考虑合规风险与 信用风险 、 市场风险、操作风险 和其他风险 的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2 、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3 、董事会和高级管理层应确定合规的基调， 确立全员主动合规、 合规 创造价值等合规理念， 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念， 提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效 互动。 4 、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5 、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。 商业银行的绩效 考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6 、商业银行应建立诚信举报制度， 鼓励员工举报违法、 违反职业操守 或可疑的行为，并充分保护举报人。 7 、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审 计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价， 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8 、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 8% 。 9 、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商 业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 10 、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合 考虑合规风险与信用风险、 市场风险、 操作风险和其他风险的关联性， 确保各项风险管理政策和程序的一致性。 二、单项选择题 答题要求：在以下各小题所给出的选项中，仅有 1 个选项是正确的， 请将正确选项的代码填入括号内。 11 、商业银行各业务条线和分支机构的（ B ）应对本条线和 本机构经营活动的合规性负首要责任。 A 、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D 、全体员工 12 、合规负责人的职责中，不包括（ D ）。 A 、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D 、分管业务条线 13 、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违 反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ C ）。 A 、合规绩效的考核 B、合规问责制 度 C、诚信举报制度 D 、独立管理 制度 14 、商业银行在合规负责人离任后的（ B ）个工作日内，应向银 监会报告离任原因等有关情况。 A 、五 B、十 C、十五 D 、二十 15 、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ （D ） A 、业务条线经营范围 B、分支机构的 经营范围 C、分支机构的业务规模 D 、人员的数量 16 、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ （A ） A 、合规风险管理计划 B、合规政策 C、合规管理程序