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数据挖掘在金融欺诈检测中的应用 数据挖掘在金融欺诈检测中的应用 李晓妹 (中南财经政法大学信息与安全工程管理学院 430073) 【摘要】金融欺诈行为近年来造成的损失是巨大的 ,如何能快速 ,有 效 ,准确的识别金融欺诈行为成为人们普遍关注的问题 .本文从金融欺诈的概念出发 ,分析了金融欺诈的行为特征 ,进而提出了应用数据挖掘技术进行欺诈检测 ,并给出了金融欺诈检测的基本流程 ,为金融欺诈检测工作提供了参考 . 【关键词】金融欺诈 ;数据挖掘 ;欺诈检测 一 ,引言 随着经济的发展 ,在金融领域的欺诈行为已经越来越多 ,为防 止和检测金融欺诈所带来的费用也逐年增加 .调查表明 ,美国金 融机构每年的欺诈损失占其年收入的 6%,相当于美国每年的 GDP 损失数千亿美元 .英国欺诈损失总额每年也达到了 140 亿英 镑 .欺诈行为不仅给金融机构带来巨大的经济损失 ,而且给金融机构造成信誉和形象上的重大负面影响 . 欺诈行为在金融服务领域非常普遍 ,大型数据库管理系统是 金融机构广泛使用的一种基本系统软件 ,在大型数据库系统中采 用数据挖掘的方法是检测金融欺诈的一种先进的技术手段 .在大 量的处理业务数据中对数据进行挖掘分析并找出相应的规则 ,规 律 ,论断 ,再结合人工分析 ,是检测金融欺诈的一种有效的方法 . ,金融欺诈的基本概念及其分类 欺诈行为是当前社会中广泛关注的一个课题