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授信审批业务案防考试题 一、单项选择题 1、以下关于风险的说法，错误的是？( B) A、 风险因素、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。 B、 风险因素是风险存在的充分条件。 C、 风险因素是风险形成的必要条件。 D风险不必然有损失。 2、 以下关于案件的说法，错误的是？ ( D ) A、 操作风险是产生银行案件的主要根源 B、 案件是操作风险的重要表现形式 C、 内部欺诈可以直接导致银行案件 D案件的主要表现形式是犯罪 3、 下列做法，符合良好的合规文化的是？ ( A ) A、 令行禁止 B、 上下“博弈” C、 制度规定与现实有差异，不合理，暂不执行。 D别人违规，与己无关 4、 突发事件和案件应急处置的正确流程是： ( D ) ①预警信息或重大突发事件发生 ②信息报告 ③总结评估 ④善后处置 ⑤应急响应 ⑥先期处置 ⑦应急终止 A、 ①⑤②⑥⑦③④ B、 ①⑤⑥②⑦④③ C、 ①②⑥⑤⑦③④ D①⑥②⑤⑦④③ 5、 根据监管规定，做法不正确的是？( C ) A、 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案 件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B、 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作 假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非 正常死