信用社财务会计部2007年度工作总结.docx

范文最新推荐 范文最新推荐 PAGE PAGE # / 14 信用社财务会计部2007年度工作总结 一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、 政 策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善 了内控制度建设，强化成本意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支， 提高了会计核算水平和经营效益。 在联社党委的领导下，努力完成联 社主任室下达的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工 作放在服务于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现将本年工 作总结汇报如下： 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总 量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民 主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业 务招待费严格按照利息收入的5%。序时列支，其他费用开支必须报经 联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情 况，又给每个网点额外增加了 ****元费用，从而保证了各网点经营和 管理所需各项费用的开支。 、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行《**市农 村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》，在联社费用管理 委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序 等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支 ，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11月末，经费管会研究审 批通过的各项费用为******元，其中：各项垫支费用*****，购买的 低值易耗品费用为*****元，各种修理费用为******元，营业外支出 为****元，其他各项费用为*****元。 、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月末，我社应收利息帐面余额为***万元，已超过银监部门的风险控 制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地 区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促，限期清理。截止 11月末，应收利息余额为***万元，预计年末将全面完成应收利息的 清理工作。 三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求， 加大了对违规 债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问和网 上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国****万元国债和保险 投资****万元。目前仍有保险投资**万元未收回，正继续与太平洋保 险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时 清收南方证券****万元国债投资。为规范投资行为，确保资金安全、 高效运营，我部于今年十月制定了《**市农村信用合作联社投资业务 管理办法》，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债 券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场 购买债券*****万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了 资金使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据**万元 五、充实资 本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自 负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理结 构等必备程序，共增扩股金****万元，有力地支持了地方经济的发展， 加强了对“三农”的服务，同时自身的经营实力和抗风险能力也得到 了加强。 六、加强内控建设，堵塞经济案件的发生 、为了进一步规范农村信用 社的业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业 网点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了《 ** 市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法》 ，把内控 制度考核分为财务会计部分、信息科技部分、资金营运部分、监察审 计部分、安全保卫部分、人力资源部分、资产保全部分共七个部分， 详细、完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法，以处罚为手段， 有效地规范了各项业务操作规范，提高了全体员工的业务素质，加强 了风险防范，防止违章违法行为的发生。 七、加强账户管理、 现金管理及人民币管理，防范金融风险 今年以来，为加强我社账户管理和现金管理， 配合银监部门 和人民银行业务监管的需要，分别进行了账户管理检查、大额现金检 查。检查分为三个阶段进行：第一阶段，对照《人民币银行结算账户 管理办法》和《现金管理办法》等相关规定，各基层网点首先展开自 查，形成自查报告上报我部；第二阶段，我部对各网点自查报告进行 汇总分析，形成报告报银监部门和人民银行；第三阶段，配合银监部 门和人民银行对各网点进行抽查。对检查所发现的问题如违规支取现 金、违规开设基本账户等进行通报，结合处罚办法对相关人员进行处 罚，并要求限期本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃整改。检查通过 现场指导、问题讨论等