投资公司风险管理新规制度.docxVIP

xx投资管理 风险管理暂行措施 第一章? 总 则 第一条 ?为完善xx投资管理（以下简称“企业”）风险管理体系，确保企业整体经营和各项业务连续、稳定、健康发展，依据《证券企业全方面风险管理规范》、《证券企业私募投资基金企业管理规范》、《华安证券股份企业管理制度》、《华安证券股份企业风险管理暂行措施》（以下简称“《企业暂行措施》”）等相关要求，在华安证券股份（以下简称“母企业”）指导下，结合企业实际，制订本措施。 第二条 ?本措施所称风险是指企业在经营过程中，各类原因造成不确定不利影响或损失，关键包含市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险和法律风险。 本措施所称风险管理，是指围绕企业战略目标,由各部门共同实施,在管理步骤和经营活动中经过识别、评定、监测和控制各类风险,实施风险管理基础步骤,培育良好风险管理文化,建立健全风险管理体系,把风险管理在企业可承受范围内系统管理过程。 第三条 ?企业各部门经过全方面参与过程管理,围绕全方面风险管理理念,不停健全风险管理体系、机制、制度和步骤,使风险管理和企业经营管理相融合。 第四条 ?风险管理目标： （一）确保经营正当合规和企业内部规章制度落实实施； （二）确保企业经营过程中所面临风险可测、可控、可承受； （三）保障企业资产安全、完整； （四）提升企业经营效率和效果。 第五条 ?企业开展风险管理工作应遵照以下标准： （一）授权管理标准。企业在母企业业务授权范围内，在内部建立分级授权体系，将业务权限授予适宜组织或岗位，确保业务授权得到切实遵守，并完成母企业下达各类风险限额指标。 （二）立即汇报标准。企业须定时及不定时按要求，立即、正确、完整地向母企业首席风险官及风险管理部汇报企业风险识别、评定、管理情况和各类风险损失事项发生和处理情况。 （三）健全性标准。风险管理应该做到事前、事中、事后管理相统一；覆盖企业全部业务、部门和人员，渗透到决议、实施、监督、反馈各个步骤，确保不存在风险管理空白或漏洞； （四）合理性标准。风险管理应该符合国家相关法律法规和监管部门相关要求，和企业经营规模、业务范围、风险情况及所处环境相适应，和企业决议计划紧密结合，以合理成本实现风险管理目标； （五）制度优先标准。开展各项业务前应制订对应制度，尽可能使对应制度科学、合理并严格实施，并对制度实施效力和结果实施全程监控； （六）预防为主标准。各类风险应防患于未然，以预防预警为主，出现问题立即采取针对性方法给予处理化解； (七)审慎性标准。风险管理策略及方法依据企业经营战略、经营方针等内部环境改变和国家法律法规等外部环境改变立即进行完善,对各项创新业务及产品方案,审慎出具风险评定意见； （八）制衡性标准。企业部门和岗位设置应该权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持合适分离。 第二章 授权管理标准 第六条? 企业应在母企业整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立本身风险管理组织架构、制度步骤、信息技术系统和风控指标体系，确保全方面风险管理一致性和有效性。 第七条 ?企业应建立健全全方面风险管理组织架构，明确组织架构各组成部分在全方面风险管理工作中责任。 第八条 ?企业应该任命一名高级管理人员负责企业全方面风险管理工作，该责任人不得兼任或分管和其职责相冲突职务或部门。 企业风险管理工作责任人任命应由母企业首席风险官提名，企业董事会聘用，其解聘应取得母企业首席风险官同意。 企业风险管理工作责任人应在母企业首席风险官指导下开展风险管理工作，并向企业首席风险官推行风险汇报义务。 企业风险管理工作责任人应由母企业首席风险官考评，考评权重不低于50%。 第九条 ?企业应该保障风险管理工作责任人能够充足行使推行职责所必需知情权，有权参与或列席和其推行职责相关会议，调阅相关文件资料，获取必需信息。 第三章? 组织架构、职责分工和体系 第十条 ?企业风险管理组织架构由董事会、高级管理人员、风险管理责任人、合规综合部、投资管理部和基金运行部（以下简称“业务部门”）、计划财务部（以下简称“职能部门”）组成。 第十一条 ?企业董事会负担企业全方面风险管理最终责任，推行以下职责： （一）审议企业风险偏好、风险容忍度体系，并将风险偏好及风险容忍度体系提交母企业董事会审批； （二）审议企业全方面风险管理基础制度，并将审议经过后企业全方面风险管理基础制度提交母企业总经理办公会经过后实施； （三）审议企业定时风险评定汇报，评价企业风险水平，确保风险和企业资本实力、管理水平相一致，督促处理风险管理中存在问题； （四）依据母企业首席风险官对企业风险管理工作责任人任免提名，审议决定企业风险管理工作责任人聘用或解聘；对企业风险管理工作责任人提出考评意见，并经母企业首席风险官确定； （五）建立和企业风险管理工作责任人直接沟通机制； （六）企