xx银行培训：银行承兑汇票业务介绍.ppt

三、交易说明 （） 托收方提示付款申请查询交易界面1 票据属性默认为“2-电子”，支付联行号系统反显为当前交易机构12位支付联行号、到期日起始日期、到期日结束日期由系统反显为当日，以上栏位均可以修改。支付联行号必输，输入完毕点击查询 点击查询后，系统返回查询结果； 对于状态为“已确认”的单条提示付款申请记录，双击后联动至撤销界面； 三、交易说明 （） 托收方提示付款申请查询交易界面2 系统回显 点击提交，完成撤销； 撤销完成后，点击退出按钮，否则41071查询界面不可用 三、交易说明 （） （二）会计核算 无 （三）凭证打印 无 （四）交易注意事项 查询到期起始日期、到期截止日期范围不超三个月； 撤销完成后，需点击退出按钮，退出撤销界面，否则41071查询界面不可用； 三、交易说明 （） 41075 电票承兑签收 本交易用于对我行为承兑方的商业汇票进行签收或拒付。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理柜员办理，需双人会签。 三、交易说明 （） （一）业务操作 解付前准备：票据到期日当天营业开始后，会计人员手工将票据资金转入265科目等待付款。 签收前查询：票据属性默认“2-电子”，支付联行号缺省则默认为当前网点及下辖网点，输入起止日期，提交查询，查询出提示付款状态为“03-未签收”的票据信息。 在返回列表信息中，双击单张票据，联动至签收界面，选择“同意签收”或“拒绝签收”拒绝签收时需输入拒签理由。 三、交易说明 （） 承兑方签收交易界面1 票据属性默认为“2-电子”，支付联行号系统反显为当前交易机构12位支付联行号、到期日起始日期、到期日结束日期由系统反显为当日，以上栏位均可以修改。支付联行号必输，输入完毕点击查询 点击查询后，系统返回查询结果； 双击单条记录，可联动至签收界面； 三、交易说明 （） 承兑方签收交易界面2 1、签收日期为系统日期; 2、签收结果： 同意签收； 拒绝签收； 拒付理由包括： 与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务 持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据 持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据 持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取 持票人因重大过失取得不符合《票据法》规定的票据 票据超过提示付款期 被法院冻结或收到法院止付通知书 商业承兑汇票承兑人账户余额不足 其他 系统回显 灰色部分，系统回显，拒付时需输入拒付理由、拒付备注等 三、交易说明 （） （二）会计核算 电子银行承兑汇票到期扣款时： 借：应解汇款 贷：支付系统来账待清算-大额 我行客户承兑的商承： 借：单位活期存款 贷：代收电子票据款项 （三）凭证打印 对于清算方式为线下清算的电票，签收后需按提示打印承兑方签收（线下交易）凭证，并以此为依据，手工汇出电票款项。 三、交易说明 （） （四）交易注意事项 对于拒绝签收的，必须输入拒付理由，当拒付理由选择为“DC09-其他”时 ，必须输入拒付备注 我行承兑的票据，持票人发起提示付款申请后，按照人行相关规定，我行必 须在收到提示付款申请的当日至次日签收或拒绝（遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）。 查询到期起始日期、到期截止日期范围不超三个月； 三、交易说明 （） 41076 电票承兑签收查询 本交易用于对我行作为承兑方的商业汇票进行签收或拒付后的票据信息的查询。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理柜员办理。 三、交易说明 （） （一）业务操作 票据属性默认“2-电子”，支付联行号默认为当前网点， 输入起止日期，提交查询，可查询出本行已签收/拒绝的提示付款票据信息。 提示付款状态包括：04-已签收未确认，05-已签收未清算，06-已拒绝未确认，07-已拒绝，08-已签收已清算，09-已签收清算失败 三、交易说明 （） 承兑方签收查询交易界面 票据属性默认为“2-电子”，支付联行号系统反显为当前交易机构12位支付联行号、到期日起始日期、到期日结束日期由系统反显为当日，以上栏位均可以修改。支付联行号必输，输入完毕点击查询 点击查询后，系统返回查询结果； 三、交易说明 （） （二）会计核算 无 （三）凭证打印 无 （四）