黑龙江省中行海内外联动贸易金融业务发展策略.docxVIP

黑龙江省中行海内外联动贸易金融业务发展策略 第2章中国银行黑龙江省分行海内外联动业务发展的现状 2.1当前黑龙江省分行海内外联动业务概览 黑龙江省2012年全年地区生产总值为13691亿元，在全国排名第17位。 受限于地区的经济总量，尽管中国银行黑龙江省分行的国际结算业务在同业 屮的份额始终保持领先地位，但国际结算总量与收入与全国其他省份的分行 图2-1 2013 上半年中国银行国际结算凰怕况（单位：万美元） 数据来源：中国幄行总行内部数据 叹S 江 图2-2 2013年上半年中国银行国际结算中收情况（单位：万元》 数据來源：中国银行总行内部数据 黑龙江省分行海内外联动业务rti于起步较晚，故仅开办了包插内保外贷、 跨境人民币组合产品、汇率避险型产品和利率避险型产品在内的四类业务, 各种产品的属性及运作原理见表2?1。 产品名称 产品属性 运作原理 内保外贷 表外业务 境内客户向我行提出业务申请，我行为共在境外的关联 公词开立保函，海外机构凭我行幵出的保函向其境外关联 公司办理人民币或者外币融资业务 跨境组合人 表内业务与 在跨境人民币结算项下，在我行境内公司客户提供人民 民币产品 表外业务 币保i正金或存单质押的前提卞，由我行开立以境内公司客 户在境外注刖成立的了公司为受益人的人民币远期信用 证，海外机陶凭我厅对信用证的承兑为境外公司办理外币 贸易融资以及远期外汇交易 汇率避险型 产品 表外业务 我行应境内公司客门申请.向海外机构査询汇率，在汇 率符合客户要求的情况下，脱系海外机构对客户在出口项 下的外币收款按照爭先约定的汇率兑换后支付给境内戢 终收款人 利率避险型 产品 表外业务 我行安排海外机构为境内进口商对外支付的进口结算 业务提供短期融资?并将该融资款项按境内分行指示代为 对外付隸的业务 尽管黑龙江省分行联动业务仍处在初级阶段，但联动业务带來的国际贸 易结算量及收益还是相当可观的。2012年黑龙江省分行实际有效叙做海内外 联动业务28笔，总额为36.9亿元人民币、2.53亿美元和18.9万欧元，各产 品业务明细数据见表2?2： 表2-2 2012年黑龙江分行海内外联动业务产品惜况 产品种类 笔数 总金额（折合万美元） 内保外贷 2 5900 跨境组合人民币产品 11 70221 汇率避险型产品 5 5484 利率避险型产品 10 3975 注：汇率采用2013年8月15日中国银行外汇牌价；美元现汇卖出价6.1252?欧元 现汇买入价0953 从表2-2中可以看出，跨境组合人民币产品无论在笔数，还是业务金额 上，都是占据最大比重的。跨境组合人民币产品作为创新型产品，是我行通 过重新了解客户需求，研究当前外汇政策和国际国内外汇市场的特点，所创 新研发岀的既使客户减少成本支出，延长付款FI期，同时增加我行综合收益 的一款 双赢 产品。该产品同吋对海外机构的贡献度也比较大，所以业务自 开办以来收效显著，颇受广大客户的欢迎。而较为传统的产品，如内保外贷 产品，笔数在整体产品中占比重较小，这主要受限于客户所在行业的特点。 对于机会型产品，如汇率避险（套利）型产品和利率避险型产品，市场变化 情况趋向于适宜叙做产品时，则依据当前业务所处周期抓紧叙做。所以此类 产品体现岀笔数较多，但金额分散的特点。 表2-3 2012年黑龙江省分行海内外联动业务地区情况 合作海外机构 笔数 总金额（折合万美元〉 美国 3 7478 澳大利亚 5 5085 法国 6 17612 澳门 1 328 徳国 13 55077 注；汇率采用2013年8月15日中国银行外汇牌价;美元现汇卖出价6.1252,欧元现 汇买入价8.0953 ?12? 从表2-3中可以看出，海内外联动业务机构主要分布在欧洲地区、美洲 地区、澳洲和澳门地区。在欧洲地区，当地监管环境通常较为宽松，出现的 业务契机的时段也较多，联动业务的笔数和金额也相应较多。受走出去企业 走向的地区特点的整体影响，美洲和澳洲地区走出去企业数量较少，相应 联动业务开展也一定程度上收到限制。 我行的海内外联动贸易金融产品主要有以下特点： （1）境内担保，境外融资在境内公司客户境外子公司成立之初，往 往面临规模较小，难以正常开展经营活动的困难。受限于不同国家和地区的 政策管制，境内公司直接将资金汇入境外公司面临诸多监管困难。相比之下， 境内公司由于经营年限长，业务发展成熟，资金也较为充裕，在国内银行一 般拥有较好的授信支持。随着越来越多的境内公司在海外拓展业务，成立办 事处，解决海外子公司融资难的意愿越来越迫切，内保外贷产品rti此产生。 对于内保外贷产品的探讨如国内研究现状中所述，已经有很多的学者对 此给予关注。多年来，由于内保外贷直接可以利用企业海内外不同机构的比 较优势，实现资金盘活目的，一直以来此种服务儿