xx银行零售业务反洗钱工作指引.doc

PAGE PAGE 10 附件 xx银行零售业务反洗钱工作指引 第一章 总 则 第一条 针对我行零售银行业务条线反洗钱工作存在的难点与问题，为进一步加强零售业务反洗钱管理，提升零售条线反洗钱意识，根据《xx银行反洗钱规定》、《关于执行联合国及美国等制裁文件的意见》等规定特制定本指引。本指引未尽事宜应按我行现行反洗钱相关规定执行。 第二条 相关定义 （一）洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 （二）尽职调查是指国家反洗