开泰-稳健增值投资产品说明书.PDF

开泰－稳健增值投资产品说明书 开泰－稳健增值投资产品说明书 重要提示 《开泰－稳健增值投资产品 （以下简称“本产品”或“产品”） 说明书》（以下简称 “本产品说明书”）依据《中华人民共和国保险法》 （以下简称“《保险法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证 券法》”）、《保险资产管理公司管理暂行规定》（以下简称 “《暂行规 定》”）及其他有关法律法规以及《开泰－稳健增值投资产品管理契约》 （以下简称“产品契约”）编写。 本产品说明书阐述了开泰－稳健增值投资产品的投资目标、策 略、风险、费率等与产品投资者投资决策有关的全部必要事项，投资 者在做出投资决策前应仔细阅读本产品说明书。产品委托人保证委托 资产的来源及用途合法，并已阅知本产品说明书和产品契约全文，了 解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。 本产品是根据本产品说明书所载明的资料申请募集的。本产品说 明书由泰康资产管理有限责任公司解释。投资管理人保证本产品说明 书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述。投 资管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本产品说明书中载明 的信息，或对本产品说明书做出任何解释或者说明。 投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用产品资产，但不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益。本产品 说明书对产品未来的收益预测仅供委托人参考，不构成投资管理人及 相关推广机构保证委托人资产本金不受损失获取的最低收益的承诺。 投资有风险，投资者认购（或申购）产品时应认真阅读本产品说 明书。本产品说明书根据本产品契约编写，并经中国保监会核准。本 产品说明书作为《开泰－稳健增值投资产品管理契约》的重要组成部 分。产品契约是约定产品当事人之间权利、义务关系的法律文件。本 产品说明书如与产品契约存在冲突，应以产品契约为准。产品投资者 自依产品契约取得产品份额，即成为产品持有人和产品契约的当事 1 开泰－稳健增值投资产品说明书 人，其持有产品份额的行为本身即表明其对产品契约的承认和接受， 并按照产品契约及其他有关规定享有权利、承担义务。产品投资者欲 了解产品持有人的权利和义务，应详细查阅产品契约。 投资管理人： 泰康资产管理有限责任公司 托管银行： 交通银行股份有限公司 二零一四年六月（修订） 2 开泰－稳健增值投资产品说明书 目 录 重要提示 1 释 义 4 一、产品介绍 6 二、投资管理人 9 三、产品销售机构及注册登记机构 22 四、产品的募集 23 四、产品的募集 23 五、产品契约生效及产品设立和备案 25 六、产品份额的申购与赎回 26 七、产品的投资 34 八、产品资产 44 九、产品资产的估值 45 十、产品收益与分配 53 十一、产品费用与税收 55 十二、产品的会计与审计 58 十三、产品的信息披露 59 十四、产品风险揭示与控制 62 十五、产品契约的变更、终止和产品资产的清算 66 十六、产品契约的相关内容摘要 69 十七、产品持有人服务 83 十八、产品说明书存放及查阅方式 85 十九、备查文件 86 3 开泰－稳健增值投资产品说明书 释 义