银行代理保险业务制度模版.pdfVIP

修订说明： 一、总体说明： 将本章业务重新分节，合并调整为“柜面业务”及“总分行业务”两节，总 分行业务因不涉及系统操作，因此仍然保留原规范格式。 二、主要修订内容说明： （一）依据《关于下发“ 1999-2013 年第一期零售银行业务咨询问题指南汇 总”的通知》，修订以下柜面业务内容： 1. 明确联机投保复印客户签收保单回执的规定； 2. 明确规范中反洗钱条款的保险费金额相关定义； 3. 增加批量保单数据维护的相关规定； 4. 新增保单重打功能； 5. 明确更换卡号对客户批量代收 / 代付业务功能的影响。 6. 明确对于投保录入过程中系统自动打印的 “招商银行个人投资风险承受能 力评估表” （系统打印版/ 一式两联），“银行经办人员签名” 栏由销售人员进行签 署，表示见证客户投保时购买的保险产品与客户当前风险等级匹配。 7. 新增投保录入时，代理保险销售人员销售资格的系统判断逻辑。 8. 新增对脱机投保的投保单， 柜员需检查投保单上是否填写我行销售人员信 息及完成录入后加盖柜面业务章的规定。 9. 新增代扣保费查询和打印功能。 （二）依据《关于下发“ 1999-2013 年第一期零售银行业务咨询问题指南汇 总”的通知》，修订以下总分行业务内容： 明确代理保险手续费对账时间的要求及入账说明做传票附件的规定。 （三）根据业务需要，将《保险公司信息维护申请表》变更为《保险公司信 息表》，《险种信息维护申请表》变更为《保险产品及费率信息表》 。 （四）根据 《关于重申代理保险业务操作规范的通知》 （招银零银部字 〔2013〕 第 089 号）将分行维护保单状态及保单信息的时间修改为每月 30 日前完成上月 数据的维护。 （五）根据《关于规范代理保险业务部分操作规定的通知》 （招商银行总行 零售银行部通知〔 2013〕第 589 号），调整撤单及退保业务中重空管理要求，以 及增加联机投保业务转脱机操作时， 除超出保险公司核保条件自动转脱机以外的 其余情况，需主管复核签章的规定。 （六）根据分行评审建议，做以下修订： 1. 根据深圳分行建议， 由于风险评估是独立的业务且登记日结码， 因此取消 投保业务中《招商银行个人投资风险承受能力评估表》 （客户填写版）做传票附 件的规定。 2. 根据福州分行建议，统一联机投保业务的单据处理规定： “招商银行个人 投资风险承受能力评估表” （系统打印版/ 一式两联） 由网点销售人员和客户签字 确认后将其中一联随投保资料移交保险公司，另一联网点留存做传票附件。 ” 3. 根据大连分行建议，完善投保业务质量记录规定。 4. 根据天津分行建议，完善保单信息维护和保单状态维护业务质量记录规 定。 5. 根据上海分行建议，调整历史保单补录审批人表述。 6. 根据杭州分行建议， 取消 “各分行可根据代理保险业务的开展情况自定抽 查业务笔数的比率，原则抽查比例应不低于 5%。对于历史保单补录业务的真实 性，须做到按月至少抽查 1 笔”的规定。 7. 根据杭州分行建议，明确“对于保险费金额人民币 20 万元以上或者外币 等值 2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同， 代理保险产品销售人员应确认 投保人与被保险人的关系并请被保险人签名，核对投保人和人身保险被保险人、 法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记投保 人、被保险人、 法定继承人以外的指定受