银行个人外汇通知储蓄业务操作规程模版.pdfVIP

个人外汇通知储蓄业务操作规程 编制部门： 版 次 号： 生效日期：年 12 月 26 日 目 录 0 修改与审批记录 错误！未定义书签。 1 目的和范围 3 2 定义、缩写和分类 3 3 职责与权限 3 4 基本规定 3 5 流程描述及操作要点 4 5.1 个人外币通知储蓄开户操作流程 4 5.2 外汇通知销户（部提）操作流程 6 6 内外部规章制度索引 7 6.1 外部法律法规 7 6.2 内部规章制度 7 7 附录 8 8 记录 8 0 目的和范围 本规程规定了银行（以下简称“本行”）个人外汇通知储蓄存款业务的操作流程 及控制要点，旨在规范外汇通知储蓄存款业务的操作，加强风险控制 , 保证业务健康 发展。 本规程适用于本行各分支机构外汇通知储蓄存款业务的操作处理。 1 定义、缩写和分类 (1) 个人外汇通知存款是指个人客户存款时不约定存期，支取时提前通知银行 , 约定支 取日期和金额的定期存款。 2 职责与权限 部门岗位 职责权限 1) 负责核验存款人有效身份证件； 2) 负责审核存款人提交的相关证明文件等材料； 分支行柜员 3) 负责办理相关业务计算机操作； 4) 负责处理日常现金收付业务 ,记账； 5) 负责现钞的清点、反假和挑剔，对大额现金执行报备制度。 会计主管、营业部主任 1) 负责对个人外汇通知储蓄相关业务进行授权。 3 基本规定 (1) 凡持有本人有效身份证件的境内外个人 , 均可申请开立个人外汇通知储蓄存款账 户（现钞户可现金开立或本行卡现钞户转账开立 , 现汇户由外汇汇入、售汇、开 户时由其它现汇户转入时系统自动生成） , 若委托他人代理开户，则由委托人携 本人及存款人有效身份证件办理。 (2) 个人外汇通知存款起存金额为外币等值 5 万元人民币 , 最低支取金额为外币等值 5 万元人民币。 (3) 通知存款如遇以下情况 , 按活期存款利率计息： a) 实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息； b) 未提前通知而支取的 , 支取部分按活期存款利率计息； c) 已办理通知手续而提前支取或逾期支取的 , 支取部分按活期存款利率计息； d) 支取金额不足或超过约定金额的 , 不足或超过部分按活期存款利率计息； e) 支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。 (4) 按存期不同分为：七天外汇通知储蓄存款。 (5) 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值 5000 美元以下（含）的，可 以在本行直接办理；超过上述金额的， 凭本人有效身份证件、 经海关签章的 《中 华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》 或本人原存款银行外币现钞提取单 据在本行办理。柜员应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 (6) 个人提取外币现钞当日累计等值 1 万美元以下（含）的，可以在本行直接办理； 超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向本行所在地国家 外汇管理局事前报备。本行凭本人有效身份证件和经国家外汇管理局签