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商业银行 风险预警系统解决方案 TOC \o 1-5 \h \z \o Current Document 第1章前言 4 /?/ 项目背景 4 \o Current Document 项目目标. 4 \o Current Document L3 建设原则. 5 \o Current Document 第2章产品优势 5 \o Current Document 技术优势 5 \o Current Document 功能优势 9 \o Current Document 第3章总体架构设计 13 风险预警系统整体架构. 13 网络架构. 33 运行环境配置. 35 3.6 系统性能指标. 39 第4章系统主要功能 40 数据管理平台 10 管理者驾驶舱 16 个人工作平台 47 模型管理平台 54 集中授权监控. 71 实时监控. 81 7 非实时预警 86 智能追踪工具 95 视频影像平台 96 4. 10项目检查 99 4. 11 问题管理. 103 综合査询. 114 管理报表. 116 统计分析平台 117 知识库管理 136 基础管理平台 110 第5章系统运雄管理 150 5J 运行监控. 150 日志监控 153 容灾设计. 154 备份策略 161 第6章风险模型库 165 风险模型类别. 165 风险模型清单 166 第1章前言 项目背景 随着商业银行业务的不断创新和快速发展以及数据集中程度和核算自动化程度的提高， 现有运营监督工作重心、内容等都发生了很大变化，传统的账务监督己愈来愈偏离事后监督设计 的初衷，各项会计核算的风险点増払 风险的隐蔽性増强，防范风险的难度也随之加大，旦在监督 工作中存在着监督技术手段落后、监督时效性不强、监督重点不突出等问题。 商业银行目前运营风险的预警和监控主要依靠事后监督系统，其建设较早，存在预警功能 模块存在功能单一、预警模型预警针对性不强、预警模型开发不便利等问题，已经不能充分发挥 其在防弊纠错、规范行为、保证资金安全等方面的重要作用。为加快传统事后监督方式方法 转型，运用科学的监督技术和管理手段，建立科学、高效、智能的监督管理架构，迫切需要 引入先进的科技手段，建设较完善的风险预警、监测和控制平台，实现对基础账务数据、会计 业务内控、风险预警数据系统化、电子化管理的目标，提高运营管理的质量和效率、加强风险控 制水平，实现对风险的事前优化、事中预警阻断、事后监督评估。 项目目标 本系统的建设目标为建立独立的、开放的、全行统一的风险监测预警系统，辅助行内实现 对重要的网点、柜员、交易、业务的智能、连贯、动态化的监控，实现全渠道风险监测的目标， 防范操作风险，消除案件和事故隐患，充分依托先进的科技手段和信息技术，使业务监督从简 单操作型的静态事后夏审向动态预警分析转变，使操作过程的事中控制前移，加大业务风险的 检査、监督以及监控力度。通过建设该系统，我们期待込到： 有效利用技术手段强化对运营业务的风险监督和控制，实现运营业务风险监控的科 学化管理。 提高预警系统的实用性，扩大预警系统的使用范围，实现运营监督检查任务的系统化 管理。 实现对系统中各个预警规则的灵活配置，提高预警模型配置效率，减少后期技术运 维人力。 实现按村镇银行进行风险预警的分级、分机构、差异化管理，提升村镇银行的运营 业务风险控制水平。 实现与事后监督系统功能的整合，促进风险预警、非现场检查、现场检查、监督检 查辅助等系统功能的全面提升，提高运营监督检查的系统管理水平。 13 建设原则 该系统的主要目的是整合本行各业务系统数据，利用先进的科学技术方法和经验，进行业 务风险预警。根据本行业务特点以及未来发展要求，借鉴国内外同业成熟的技术和经验，建 设一个较完善的风险评估、监测、预警和防范平台，有利于规范日常风险预警监测工作，防 范业务风险，改善经营管理水平。本系统应能满足今后3-5年内系统进一步扩充与发展的需 要。系统应貝有： 开放式原则：该系统的应用主体不仅仅只是风险监测人员使用，而应包括管理风险预警工 作的行领导、各被检査对象、各业务管理部门及其他用户。 可扩展原则：系统数据来源应具有可扩展性能，未来根据工作需要，可将新系统数据方便 快捷的接入本系统，同时可根据需要进行快捷的二次开发。 易维护原则：各模块之间必须具备很强的定制功能，业务人员可根据业务流程和管理的变 化自行对基础参数进行适当维护，使得业务操作、管理模式等诃灵活调整。 易操作原则：系统应具有友好的用户操作界面，操作方法方便简单、易学易懂。 可转换原则：系统应具有各模块功能之间能相互快速连接，满足风险预警监测人员各自的 操作习惯。 科学管理原则：各功能实现上要只有强大管理功能，不仅要实现作业流程的旭子化，更要 实现仃效