济南私人银行中心专业能力提升项目培训总结报告.docVIP

山东建行私人银行部专业能力提升项目培训总结报告 一、培训背景 目前山东有15家私人银行中心，各家机构人员组成参差不齐，成立时间也不相同，各家机构的专营能力极不相同，专业的服务能力差异极大，济南私人银行部希望能够提升私人银行中心服务人员包括市场分析能力、对高净值客户的需求把握、综合解决方案的提供等在内的服务能力。 为达成这一目标，济南私人银行部联合深圳卓越经理人咨询培训有限公司组织了银行中心专业能力提升项目培训，项目将持续一年， 针对私人银行主管、财富顾问、客户经理各个岗位通过培训+辅导的方式全面提升私人银行机构的专业能力。 开展情况 培训对象 此次项目共组织了三次集中培训课程，作为第一期，本次培训主要是针对私人银行财富顾问，着力于提升财富顾问的资本市场分析判断、多元化资产配置和财富管理需求的解决方案制作能力。参与人员包括15间私人银行中心的所有财富顾问及少数客户经理共18人，除少数特殊情况请假除外，参与情况良好。 培训课程 本次课程为期三天，由原花旗银行首席投资顾问黄毅民老师主讲， 课程主要包括以下几部分： 进阶技术分析与全球经济分析：主要是通过共22种技术分析的图形走势对市场走势作出判断，以及通过对下半年全球经济展望，对外汇、黄金、股市等投资市场走势作出预判，同时也教授学员如何通过对经济事件解读和分析来对资本市场走势进行判断。 周报制作技巧：目前黄老师和私人银行中心都有给客户制作周报，目前发给客户的以黄老师制作的为主，课程通过对学员制作的周报的点评，重新发现在周报制作中出现的问题并提出建议，使学员更一步明确周报制作的逻辑与流程，老师并且提出之后的周报将采用学员的版本正式发送给客户。 产品选择及配置技巧：课程通过对产品的分类以及产品投资标的的分析，使学员对产品有了更深一层的理解。通过资产配置逻辑的标准化流程：全球经济分析 资金流向 外汇、股票、债券投资标的分析 确定投资方向及比例 选择产品来进行客户的资产配置，使得学员对资产配置有更进一步的了解，老师在课程中也同样运用情景剧场和实战沙盘的方式使学员参与其中，同时也掺插了一些资产配置过程中的销售技巧，通过练习的方式使学员更容易将理论与实际工作结合起来。 理财团队建立及运作方式:在课程中，老师借鉴了花旗银行的理财团队的做法，挑选了12个人组成财富顾问的团队，并将分为市场组和产品组，通过类似沙盘演练的方式明确了2组的工作内容与方式，以及如何通过合作并会议的方式使理财团队能够发挥出更专业合理的功效。 培训效果 整个课程中，学员被课程吸引逐步参与到课程中，课堂气氛也越来越热烈，明显感觉到学员积极性的提高以及专业方面的提升。本次课程主要着力于提高财富顾问的专业能力，通过这三天的课程， 学员普遍具备了经济事件的初步解读能力、产品选择及配置能力、简单理财方案的制作能力。 除此之外，老师也帮助学员进行了财富顾问团队的构建并初步确定了运营方案，加入财富顾问团队共有12人，分成市场和产品2组， 开设讨论群，每周固定开会一次，通过培训中所学方法每周进行对市场的分析和产品的调整，并将结果作为所有私人银行财富顾问当周工作依据，这个方法很好的解决了目前私人银行中心财富顾问专业层次不齐以及服务无标准的问题。 亮点与不足 本次培训课程为期三天，存在不少的亮点内容，当然也有一些不足之处。 亮点一：学练结合，在私人银行部安排下，采用了白天上课，晚上分组练习实操的形式，学员也十分配合，每天晚上都是学习到很晚，次日早上由老师对练习结果进行点评改进，效果非常好。 亮点二：课程内容很实用，尤其是产品的选择和资产配置课程，逻辑非常清晰而且可操作性强，通过练习，学员马上可以举一反三并直接使用到工作中。 亮点三：课外辅导，除课程以外，老师还帮助学员进行了财富团队的构建及制定了工作流程，使得相关工作的执行更有依据，也更利于后期工作的开展。 不足一：课程安排，本次三天课程的安排稍有些不合理，第一天的课程有些过重，造成学员在理解和消化上有些难度。 不足二：课程内容，希望课程内容更加贴近实际工作需求，尽量使用国内市场上的工具与案例。 不足三：课前准备不足，由于学员参与情况参差不齐，对课程内容没有准备，造成听课过程中效果不佳。 四、相关建议 1.培训前准备：建议下次培训前先将培训主题通知学员，让学员带问题来，并将学员分组，提前布置任务并明确到人，使学员能够更有针对性的提高。 2.课程建议：可以提前收集一些学员工作中实际困难，反馈给老师，在课程中增加一些更全面的更有针对性的内容，并添加一些作为财富顾问需要的更全面的例如投资移民、海外资产配置、财富传承等相关知识。 3.落实情况：此次培训中将学员分为了财富管理团队成员和非团队成员，团队成员由于有讨论群和周报的任务可能后期实践情况会更好一点， 但是非财富团队人员也同样需要