案例 1 蒋某与某证券营业部的非交易过户纠纷(可下载).pdfVIP

目录 证券纠纷案例 案例1 蒋某与某证券营业部的非交易过户纠纷2 案例2 卢某与某证券公司的客户服务纠纷4 案例3 周某与某证券营业部的新三板开户纠纷6 案例4 罗某与某证券营业部的代销金融产品纠纷9 案例5 谢某与某证券营业部的融资融券纠纷11 案例6 林某与某证券营业部的新股申购纠纷14 案例7 李某与某证券公司的其他纠纷 17 案例8 关某与某证券营业部的银证转账纠纷19 期货纠纷案例 案例9 刘某与某期货公司的客户服务纠纷20 基金纠纷案例 案例10 李某与某基金公司的基金净值纠纷22 1 证券纠纷案例 案例1 蒋某与某证券营业部的非交易过户纠纷 案情简介： 蒋某反映，其弟弟是某证券营业部的客户。近期弟弟去世， 其发现弟弟在该营业部还有未取出的资金，便联系该营业部咨询 如何取出，被告知： “您需要到公证处开具相关材料。”后蒋某 就将公证处开具的相关材料提供给营业部，却被告知：“无法办 理，您提供的资料不符合要求。”蒋某不认可，称公证处是按照 程序办理的，但营业部却拒绝办理，其认为营业部有意刁难，因 此投诉，要求营业部尽快协助其取出资金。 调解过程及结果： 调解中心将蒋某的投诉情况告知营业部后，收到营业部情况 说明，称蒋某是客户的兄长，其到营业部办理遗产继承事宜。7 月初，营业部将蒋某提供的资料提交到中国证券登记结算有限公 司（以下简称中国结算）办理继承过户，但被中国结算驳回，原 因是蒋某提供的证明文件未列明遗产的证券名称、单位、数量以 及归属情况。蒋某得知后就误认为营业部故意刁难，因此，营业 部向蒋某多次解释相关规定，最后蒋某才愿意重新到公证处修改 公证书。8月底蒋某成功办理好相关业务，后致电调解中心撤诉。 案件评析： 本案主要是营业部未准确告知蒋某办理过户所需资料所引 2 起的。本案中，营业部工作人员只是笼统告知蒋某需提供公证文 件，对于公证文件中需列明的内容并未明确说明，后续对于蒋某 提交的材料没有进行审核就直接提交给中登公司。《中国结算深 圳分公司证券非交易过户业务指南(2018年修订）》第十四条规 定： “继承公证书应列明继承双方姓名、身份证件类型及号码； 列明作为遗产的证券名称、单位、数量，以及归属情况。”根据 上述规定，本案中的蒋某所提交的公证文书未列明上述情况，因 此被中登公司驳回申请，并非其所认为的营业部有意刁难。但从 服务上而言，营业部还是有改进的空间，若营业部工作人员一开 始能向蒋某清楚指示公证书上需列明的内容，那么蒋某就能一次 性办理成功，该投诉就不会发生。 本案的启示： 办理非交易过户登记时，证券公司应根据申请人的不同情 况，正确指引申请人准备申请材料，并告知办理业务的相关依据， 做好解释工作，切忌笼统回复。对于申请人提供的过户登记申请 材料，证券公司应进行形式审查，承担好审核责任。另外，在办 理业务的过程中，如遇解释多次仍不接受的客户，可尝试引导其 向相关法律法规制定部门咨询，便于客户自己去核实，从而减少 和消除误解。 3 2 案例 卢某与某证券公司的客户服务纠纷 案情简介： 卢某反映，其在某证券公司开户并下载公司软件进行交易。 2018年11月6 日其发现软件异常，便拨打公司总部客服热线反 映情况，客服人员态度冷漠并回复 “全世界没有一个软件能保证 不出问题”。卢某不认可，因此投诉，要求证券公司给予合理解 释。 调解过程及结果： 调解中心将卢某的投诉情况告知公司后，收到情况说明，称 经核查，2018年11月6 日当天并未发现公司软件有异常情况。 客服人员在收到卢某反映软件行情异常时，并未指引卢某切换站 点，同时由于卢某多次质疑公司的软件存在问题，客服人员才回 复 “全世界没有一个软件能保证不出问题”。对此，公司也承认 客服人员在服务上存在不足。目前公司已安排工作人员指引卢某 更换站点并向其表示歉意，最终取得卢某的理解，后致电调解中 心表示撤诉。 案件评析： 本案主要是证券公司客服人员服务上存在不足所引起的。本 案中，客服人员在收到卢某的咨询时，并未向其提供解决方式， 同时在面对卢某的质疑时，客服人员回复 “全世界没有一个软件 能保证不出问题”