保险公司保险计划书模版.doc

敬呈 敬呈 我的专业服务 我的使命是协助您做好更贴切的金钱运用、储蓄、保险、投资和规划与达成均衡、富裕、美满、没有遗憾的人生。 我的职责是成为您家庭财务顾问，协助您做专业的家庭理财规划!根据您的经济状况、需求，量身订做您的家庭理财方案，制定出适合您需要的策略方案,达成您一生的理财目标，让您用一个安全的财务账户实现您“够”的财富一生，在长期理财路上得到内心的祥和与安宁！帮助您实现阶段理财目标和最终财务目标！ 我可以提供的服务是以您的利益为优先；财务规划首重风险（风险就是您做梦都没有想到会发生的事） ；提供完整正确的保险观念。实现您圆满财富人生！ 平安人寿简介 中国平安人寿保险股份有限公司成立于2002年，是中国XX保险（集团）股份有限公司旗下的重要成员。从规模保费来衡量，是目前国内第二大寿险公司。 目前，XX人寿在国内共设有41家分公司，超过2800个营业网点，拥有60余万名寿险销售人员，服务网络遍布全国。除了传统的柜面服务外，XX人寿还搭建了电话、网络、手机WAP、手机APP、移动柜面等多种服务渠道，为客户提供简单、便捷、高效的金融服务体验。 秉承“专业 让生活更简单”的品牌理念，XX人寿搭建了个险、银保、电销三大销售渠道，产品体系清晰完整，涵盖了寿险领域内的普通、分红、万能及投连等各种保险产品，可为客户提供全方位的保障与理财服务，与客户充分分享中国XX“一个客户、一个帐户、多个产品、一站式服务”的综合金融优势。 XX人寿拥有完善的治理架构和专业的管理团队，不断推动管理变革和科技创新，保持和增强了在销售、精算、产品、品牌、培训、后援及IT等诸多领域的优势地位，也为公司和客户创造了持续增长的价值：首开国内个人寿险营销和MIT移动展业平台之先河；开通第一家全国集成的呼叫中心；首创一年一度的客户服务节活动；率先在业内推出国内/海外急难援助服务；打造以客户为中心的两核集中运营平台和一站式理赔绿色通道服务；成为国内首家通过国家级保险服务业标准化试点项目验收的寿险公司等。 百年善业，责任为先。XX人寿始终怀抱感恩之心反哺社会，一直把企业社会责任作为推动公司可持续发展的动力，聚焦“慈善”文化，弘扬“大爱与责任”，通过开展教育、环境、红十字、灾难救助等公益事业，专注创造美好明天。 凭借在综合实力、客户服务、企业社会责任方面的杰出表现，XX人寿屡获褒奖，先后摘得最佳保险企业、卓越理赔服务保险公司、卓越竞争力创新服务保险公司、最佳寿险公司、中国最佳保险理财机构等众多荣誉。 寿险对于客户幸福生活的一切伟大意义，都不是因为我们的伟大，而是来自“寿险制度”本身的伟大！ 如果没有对未来美好的设想，怎么会有人寿保险呢！ 保险既是保障，也是投资，更是一项重要的科学人生规划。 丘吉尔说：“保险是唯一的经济工具，能够保证在未来一个不可知的日子，有一笔可知的钱。”保险二字看似简单，实则是一个庞大复杂的体系，简单地说，保险可以从五个方面来认识。 一.保险是一种“大数法则”的应用。 保险制度是“唯一”的科学解决办法。我们除了保险制度以外找不到第二种办法解决这个问题。如果没有保险制度，会让没有面临人生风险的人也会造成财产损失。”这句话很多人可能理解不了。比如你有100万现金，你是平XX安的，没碰到什么问题，但是也会有财产损失！为什么呢？想象一个现实，如果你最好的朋友或者最亲的亲人里面，有一个人患了重病或者发生意外，需要100万现金，周围这几个朋友知道你手头有100万现金，只有你拿出100万现金来才可能解决问题，这100万虽然是你多年积蓄，但是我相信很多人最后还是选择拿出来，至少会拿出一部分。所以说如果没有保险制度，任何人都会造成财产损失，就是这样理解。因为你碰到的不只是你面临的人生风险，别人面临的人生风险都可能让你财产损失。但是如果用保险制度来解决的话就不会。所以除了自己要买保险，还要让身边所有的人买保险，才不会造成自己的财产损。 二．保险是一个大慈善。 保险公司特别是人寿保险公司是一个最大的慈善机构，而且也是最信得过的慈善机构。社会上很多人讲到做慈善的时候都愿意，但是讲到买保险的时候都很抵触。其实保险是一个大慈善，而且比一般的慈善机构还有更多的功能。我知道慈善机构需要具备的两个特点，保险机构也都具备了。一是慈善机构要能够募集到足够的资金，还要使得资金安全、透明、保值。我们有时在看电视的时候，很多人心理都有一个念头想去做慈善，但是没有真正去做，因为大家不知道钱往哪里去。即使你在街上看到有这样的慈善机构，你又担心他是骗子，你没有办法保证这个资金是透明的、安全的。 二是慈善机构要能够把资金真正资助到你所愿意帮助的人手上。这样看来保险制度多么像慈善机构，而且它的范围比慈善还广。它通过