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兴业银行转型战略：兴业银行转型战略：轻资本轻资本 高效率高效率 兴业银行转型战略兴业银行转型战略：：轻资本轻资本 高效率高效率 2015年 05月 06 日 商业银行转型，迫在眉睫的目标之一是要适应利率市场化下的经营环境，而从国际成 熟银行业务发展的共性来看，高度重视并重点发展轻资本业务已经成为全球主流银行的共 同趋势。 兴业银行推进经营转型的主要方向正是“轻资本、高效率”。 经济新常态催生金融经济新常态催生金融““新常态新常态” 经济新常态催生金融经济新常态催生金融 ““新常态新常态 当前我国经济社会发展进入新常态，商业银行面临的经营环境也随之发生深刻变化， 一方面传统经营模式受到限制，另一方面新的发展空间也逐步打开，经济新常态已经开始 催生金融“新常态”。 在介绍兴业银行的转型思路时，接受记者采访的该行研究规划部总经理王升乾分别从 宏观经济、金融市场和竞争格局三个方面发生的变化解读商业银行经营的转型。 他说，从宏观经济看，经济增速下降但经济结构不断优化。一方面，经济潜在增长区 间在下移，金融资产增速也相应下降，同时，企业信用风险不断暴露，给银行资产质量控 制带来严峻考验。另一方面，以高端制造、电子商务等为代表的新产业基础不断壮大， “一带一路”重塑区域发展新格局，这些又给商业银行的产业投向、资产选择、区域扩张 带来新的机遇。 从金融市场看，市场化改革加速但市场空间不断拓展。随着利率、汇率形成机制更加 市场化，企业和金融机构与之相关的各类避险、保值、套利需求快速增长，金融市场业务 迎来广阔发展空间。 从竞争格局看，竞争加剧但混业经营不断推进。一方面，银行准入不断放宽，非银金 融机构开展融资、支付结算等传统银行业务，互联网等非金融企业竞相进入金融领域，商 业银行面临的竞争和脱媒现象越发严重。另一方面，银行可以合作的金融机构日益丰富， 为拓宽业务空间甚至建立新的商业模式打下良好基础。 打造打造““一体两翼一体两翼””专业服务体系专业服务体系 打造打造 ““一体两翼一体两翼””专业服务体系专业服务体系 如何实现轻资本、高效率的经营？记者在采访中了解到，兴业银行着力推进五个方面 转变：一是从充当社会信用中介、资金中介向充当信息中介、资本中介的角色进行转变； 二是从单纯的参与信贷市场向参与包括信贷市场、货币市场、资本市场、期货市场、外汇 市场等在内的整个金融市场转变，从重资本消耗向轻资本使用转变；三是从重资产、重资 本业务向轻资产、轻资本的业务结构转变；四是从持有资产向交易管理资产转变；五是从 “融资”向“融智”转变，开展综合金融服务，提供整套金融解决方案。 为实现上述转变，兴业银行在业务布局上着力打造“一体两翼”的专业服务体系。 “一体”，即以传统银行业务为主体，强调重心下沉，大力发展小微、零售客户，拓展低 成本负债和高收益资产来源，维持稳定的利差水平。“两翼”，即批发银行业务和财富管 理、资产管理业务。其中，批发银行业务强调以“大投行”理念为引领，提供综合性服务， 主要服务于大型机构客户；财富管理、资产管理包括私人银行业务，强调以“大资管”理 念为引领，整合国际国内最优秀的金融服务资源，开展横跨资本市场、货币市场、债券市 场、银行间市场、非银行金融机构市场等多个市场的综合运作，形成强大的投资咨询、资 产管理以及交易服务能力。 同时，在重点抓手上，兴业银行将以城镇化金融业务、环境金融业务、养老金融业务、 中小银行机构与非银行金融机构综合服务业务、资本市场直接融资服务业务、资产管理的 投资与托管服务业务、交易银行业务等七大类别业务为重点，规划和打造集团核心业务群。 ““七大核心业务七大核心业务” ” 夯实核心竞争力夯实核心竞争力 ““七大核心业务七大核心业务” ” 夯实核心竞争力夯实核心竞争力 “我们认真思考银行未来的转型方向，要做到轻资本、轻资产，要在未来银行转型过 程中努力打造核心竞争力。因此，这两年我们一直在培育我们的核心业务群。”在兴业银 行 2014 年度暨2015年一季度业绩说明会上，兴业银行行长李仁杰表示该行将在七个方面 打造核心业务群，即城镇化金融、环境金融、养老金融、同业服务金融、资产管理的投资 与托管服务、