莆田农村商业银行财务决算报告.docVIP

莆田农村商业银行财务决算报告 莆田农村商业银行财务决算报告 PAGE / NUMPAGES 莆田农村商业银行财务决算报告 莆田农商银行第三次股东大会会议议程 地 时 参加 点 间 人员 本行全 2012 体股东 本行 年 4 月 参加。 七楼 27 日 邀请银 会议 上午 监部门 室 9:00-1 领导参 2:00 加。  会议内容 报告 主持 人 人 审议《莆田农商银行董事会 2011 年 1 王哲启 度工作报告（草案）》； 审议《莆田农商银行监事会 2011 年 2 陈国清 度工作报告（草案）》； 审议《莆田农商银行 2011 年度财务 3 决算报告（草案）》； 审议《莆田农商银行 2012 年度财务 4 估量方案（草案）》； 审议《莆田农商银行 2011 年度收益 5 分配及股金分红方案（草案） 》； 审议《莆田农商银行 2011 施云飞 年度已剥 6 离不良贷款回收分配方案（草案） 》； 审议《莆田农商银行 2012 年度工作 7 思路及经营发展规划（草案） 》； 王 审议《关于校正福建莆田农商银行股 8 份有限企业章程的议案（草案） 》 ; 哲 审议《福建莆田农村商业银行股份有 9 限企业董事、监事薪酬制度（草案）》； 启 王哲启 审议《福建莆田农村商业银行股份有 限企业资本管理方法（草案） 》； 审议《关于授权董事会以拍卖方式处 施云飞 置已剥离不良贷款的议案（草案） 》； 审议《福建省农村信誉社系统支付风 施云飞 险应急互助协议（草案）》； 1 补选本行 2 名法人董事和 1 名自然人 王哲启 董事； 通知莆田农商银行 2011 年度董事、 1 监事长及高级管理层成员履职谈论 4 结果； 1 通知莆田农商银行董事、监事及高管 陈国清 人员关系交易状况； 1 通知银监部门对莆田农商银行 2011 年度的看守建议及执行整改状况。 1 福 建 莆 田 农 商 银 行 第三次股东大会 议案一 莆田农商银行董事会 2011 年度工作报告 （草 案） 各位股东： 2011 年，面对莆田农商银行改革深入及复杂严重的经营形 势，莆田农商银行董事会在看守部门的有效看守下， 在全体股东 的大力支持下，严格依照《中华人民共和国企业法》 、《莆田农商 银行章程》及各项规章制度，规范执行职权，科学谨慎决议，进 一步完满企业法人治理， 优化经营管理系统， 加强风险管理和内 部控制，经过全体职工的不懈努力，奋力拼搏，实现各项工作平 稳有序张开。现将董事会 2011 年的主要工作报告以下： 一、 2011 年度经营状况 截止 2011 年关，我行各项存款余额达 亿元，比年初 增加 亿元，增幅 34.39% ；各项贷款余额达 46.47 亿元， 比年初增加 9.3 亿元，增幅 25.02% ，年关存贷比率为 57.50% ； 不良贷款余额为 5902 万元，比年初下降 11208 万元；占比为 1.27% ，比年初下降 3.33 个百分点；全年完成营业收入 5.68 亿 元，同比增收 亿元，增幅 62.75% ；实现帐面收益 12739 万元，同比增加 10069 万元，增幅 377.12% ；实现净收益 9428 万元，同比增加 7858 万元，增幅 500.51% 。 二、 2011 年度董事会主要工作状况 2011 年，董事会全体成员勤奋尽责，科学决议，全面完成 2 各项工作。 （一）精心组织，顺利完成央行票据兑付工作。 莆田农商银行成立此后， 本行董事会就把央行票据兑付工作作为重点之一， 及时组织业务骨干， 针对央行票据兑付的准入条件，明确兑付工作目标，列出时间表，加强兑付工作力量，加大资本运用、财务收入组织、不良贷款清收办理等工作力度。在省 联社、人行、银监等相关部门的大力支持下， 12 月 19 日，我行专项中央银行票据兑付申请顺利经过人民银行及银监会审查验 收，人民银行正式将 10633.33 万元专项中央银行票据帮助资本划入我行账户，标志住历时 5 年多的央行票据兑付工作圆满完成。 （二）勤奋履职，科学执行决议职能 2011 年，董事会进一步加强与高级经营管理层的沟通，各 位董事勤奋尽责， 积极出席历次会议并公布专业建议， 对本行一 系列重要决议和重要事项进行深入认真地研究和审议。 全年，董事会共召开会议 5 次，审议经过议案 35 项。经过上述会议，董事会审议经过对行长 2011 年度授权方案、公务用车改革推行方案、职工分流推行方案、不良贷款置换等重要事项，充足表现了董事会抓大事、抓方向、抓战略、抓指导思想的领导决议作用。 （三）坚持从严治行，大力推进体系建设 董事会从本行现实的必要性和迫切性考虑，积极提议“按规 矩做事”的治行理念，使“从严治行”的理念逐渐众望所归，为全行 庄重发展打下牢固