-银行个金部工作意见及发展规划.docx

2016年个金部工作意见 2016 年，面对错综复杂的经济和金融形势， 个人金融业务作为一项基础性业务，将努力发挥对全行经营的“稳定器”作用。 牢固树立份额意识，强化基础管理品质，加强核心贵宾客户培育， 扎实提升服务“三农”能力，深入推进网点转型，不断提升营业 网点的综合营销服务水平，巩固和提高个人金融业务对全行经营 的贡献度。 一、发展思路及主要目标 发展思路：把握“稳中求进”主基调，以深化转型为主线， 以客户培育为重点，有效增强客户服务能力、产品营销能力和基础管理能力，努力提高个人存款、农户贷款、个人贵宾客户、个金中间业务收入等核心指标的市场占比和系统贡献，在更高层次上实现个人金融业务的持续协调快速发展。 主要目标： —— 客户目标。 全年新增个人贵宾客户 X户，新增私人银行签约客户 X户，新增基金定投客户 X户。 —— 收入目标。 全年实现个金中间业务收入 X万元。 —— 业务目标。 本外币个人存款增加 X亿元；农户贷款增加X亿元，农户小额不良占比控制在 X%以下，新增惠农卡 X万张，基金销售额 X万元；黄金销售 X克；对私理财产品销售 X亿元， 年末余额达到 X亿元；新增借记卡 X万张。 —— 服务目标。 文明标准服务保持优良以上，考核居系统内 前 X名。 —— 网点建设目标。 完成 X 个网点的建设立项，实际完工 X 个网点建设项目。 二、主要工作措施 （一）夯实个人存款发展基础，力拼同业市场份额。 牢固确立个人存款业务的战略性地位，加大指导、督导力度，把握好存款稳步增长的抓手和着力点，抓好重要时点的增存稳存，强化同 1 业竞争意识，力拼同业份额位次。 一是加强关联产品带动。 继续强化对私理财产品销售，加强理财资金带动和有效对接，做好对 县域及乡镇信用社客户的抢挖工作；加强以贷引存，扩大信贷客 户资金归集和沉淀；积极通过转账电话、银行卡、网银等渠道产 品，推广天天理财、自动转账、个人资金归集、礼仪储蓄等特色 产品，适应客户要求资金增值和便利的需求， 锁定客户结算资金， 有效吸纳各类专业市场商户经营资金。 二是抓好重点客户。 强化贵宾客户关系维护，落实贵宾客户维护责任，加强与中高端客户 的日常沟通和交流，及时掌握客户资金流向流量，提高对大客户 资金流向的控制力；据区域经济、客户分布和不同阶段特点，积 极开展各类营销活动，积极拓展优质法人高管户、优质私营商户、优质投资类客户、优质高档社区居民户等中高端客户。 三是抓源头业务拓展。锁定财政代发户、第三方存管户、中央和省直单位、军队武警、垄断集团客户、优势行业、优质企业等，积极开展高 层营销，提高代发工资份额；做好拆迁补偿款、限售股东解禁、 批发市场等资金的拓展工作，提升城区行存款竞争力；抓好新型 农村社会养老保险、新型农村合作医疗的营销工作，批量拓展县 域市场个人存款资金来源。 （二）加强和重视贵宾客户营销管理，着力核心贵宾客户群 培育。一是克服各项困难，全力推进理财中心建设。 明确理财中心建设目标和原则，加强理财师归位，落实个人高端客户营销责 任，以各网点分级分类管理为契机，年内确保完成市行理财中心 和 2—3 家重点支行理财中心建设到位， 岗位功能完备、流程运作顺畅，建立分层分级客户服务体系，深度营销高价值客户，加强 私人银行客户签约。 二是强化贵宾客户关注，巩固和扩大核心客户群。以金卡、白金卡客户为重点， 以 PCRM、CFE 系统为日常应用工具， 强化存量贵宾客户维护意识， 以“2111”工程为指导， 完善个人客户信息数据治理工作，做好目标客户普查、筛选和提 升，严格存量贵宾客户贵宾卡发放准入，年内实现系统有效用户 率、客户指派率、客户信息维护率、客户发卡签约率达 80%以上； 落实名单制管理，牢固树立“以客户为中心”理念，以“做强高 2 端、做大中端、做简低端”为目标，指导各网点有意识地将服务重点转向贵宾客户，积极推广客户关系管理指引，落实客户流失责任追究制度，扎实提升客户关系管理水平；加强有效新客户拓展，突出抓好对上市和待上市公司股东和高管人员、城镇化建设和财政转移支付受益者、他行高端客户、私营业主和个体工商户等新富群体的拓展。 （三）强力推进网点转型，着力提升网点竞争力。 一是加强网点标准化建设，高效率、高标准提升网点形象。 继续严格遵循网点建设的标准和流程，以高效率来加快项目实施进度，以提高 准入标准来提升网点“绿色行动” 综合成效， 年内完成 X 个精品以上网点建设改造；同时做好营销墙、排队机、填单机、无线呼 叫等网点转型配套设施的同步跟进，提升网点运营管理效率。 二是实施网点竞争力提升项目， 提高服务营销管理水平。 以六大关键指标为基础，开展网点分类分级管理，逐步实施网点竞争力提 升项目，依据分类分级结果，每个支行打造 1 家品牌效应突出、岗位设置齐全