理财顾问业务教学资料.pptxVIP

第六章 理财顾问业务;一、理财顾问的对象 理财顾问指投资银行利用自身拥有的智力和 信息资源为筹资者和投资者提供市场信息、设计 融资和投资方案、出具咨询报告、提出公正意见、 开展委托理财等服务，是一种新型创收业务。 服务对象有两大类：一类是筹资者；另一类是 投资者。 为筹资者提供的顾问服务即财务顾问；为投资 者提供的顾问服务即是投资顾问（也称为投资咨 询）。; 业务范围：为客户（主要是企业和政府机构）进 行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险 管理顾问、项目融资顾问 收费方式： 一种是独立收费方式，即投行接受客户委托， 为客户提供各类独立的顾问服务，顾问费用由双方 商定，也可由投资银行根据该项目所耗费的时间和 人工确定 另一种是非独立收费形式，即投行提供的顾问 服务包括在其它业务中，如证券承销、企业并购和 风险管理等，顾问报酬也列入其它业务当中计算;第一，投资银行为了科学、准确、规范、有序地开 展理财顾问业务，必须组建咨询业务专家委员会 第二，要建立金融咨询业务的资料信息库 第三，要加强对金融咨询业务人员的岗位培训 第四，切忌草率出具咨询意见，注意咨询结论的权 威性;一、企业财务顾问 （一）企业重组中的咨询顾问 在企业经营过程中，由于行业与市场环境的变 化、经营管理不善或过度扩张而导致财务发生困 难，但仍有继续经营的价值时，对公司实施资产重