某银行公司业务现金管理.pptxVIP

交通银行 公司业务产品推介;一、交通银行简介 二、公司业务产品概述;第一家全国性股份制商业银行 第一家在境外上市的中资银行 一家具有百年民族品牌的现代商业银行 ;境内有27家省分行，7家直属分行，58家省辖分行，137个城市设立分支行，营业机构近2600个； 纽约、东京、香港、新加坡、汉城设有分行，伦敦、法兰克福设有办事处； 与全球107个国家和地区的819家银行的1751家分支机构建立代理行关系；;南通交行是交通银行在江苏的省辖分行，现有营业机构20个，在市区、港闸、开发区和海门???设有分支机构； 南通交行将凭借交通银行在国际、国内金融界的良好信誉和产品方面的特别优势，竭诚为你提供迅速、高效、优质的服务。;一、交通银行简介 二、公司业务产品概述;结算通：快捷、安全的资金通道 融资通：切合客户需求的多种融资方式 理财通：稳健、多样的资金增值渠道 代理通：便利的各项代理服务 离岸业务：跨境服务无界限;结算通;结算通;交通银行网上银行 ;结算通;结算通;概述：企业交易和帐务信息查询 网银交易查询 帐户余额查询 帐户明细查询 存贷款帐户查询 票据查询;概述：企业对外支付的录入、复核和授权 单笔付款 批量付款 付款复核 付款授权; 概述：企业进行代发工资和报销差旅费 工资发放 差旅费报销;概述：集团对现金、银行存款等进行统筹规划 集团帐户查询 资金调拨 集团付款 划拨规则查询 现金池查询;概述：为客户提供网上银行附加服务 到帐通知 往来帐户管理 离线客户端软件及企业信息下载 证书更新 网银收费明细查询 用户定制 联系银行;八大功能模块（6）;八大功能模块（7）;概述：实现转帐、代发和报销的批量录入 一般转帐 代发工资 报销差旅费;准7*24小时服务 资金瞬间到帐 强大的现金管理 完善的安全措施 简便的申请和开户流程 人性化的操作设计 ; 核心系统提供有力支持 365天运行 准24小时服务 满足国际化服务的要求 ;网银转载流程;六大特点（3）;六大特点（3）;技术方面 多重安全措施保证系统安全 USBKey+用户证书保证客户的安全 用户计算机和银行系统之间建立双向加密通道 数字签名保证交易不可篡改性 ;业务方面 完善的权限管理 用户权限管理 配对帐户管理;简单的客户申请表 开户网点办理申请 在线申请业务功能;合并同城和异地转帐到一个画面 交易分为加急、不加急，急客户之所急 提供多种查询选择，启用高级查询 提供复核授权 提供EXCEL格式导出文件 增加联系银行功能 付款箱查询、授权箱查询;多维查询 银行主动通知 来帐明细查询 批量转帐 预约转帐 ;集团企业订制集团帐户查询方案 按地区、公司分组 按经营类、贷款类分组;到帐通知查询 查询帐户的到帐通知情况 包括收款帐号、金额及到帐日期 银行通知查询 查询银行通知及系统通知 银行通知为银行发布的一些业务通告 系统通知为欠息等通知 ;十大独特设计（3）;拥有批量录入，批量授权，批次查询一整套完整的批量交易服务;不仅可以预约转账发生的日期，并且可以预约网银发送主机的时间 ;核心系统保存企业ERP系统流水号 方便企业对帐;网上银行能够实现集团内部本外币资金调拨。;授信额度内透支 集团企业虚帐户透支; 交易类型 收费周期 打折率 收费帐户;付款复核 五级授权 无序授权 ;往来帐户管理，协助实现实时到帐 多版本设计，为客户提供差异化服务 CFCA和自建CA两种证书服务 网上业务申请，高效电子流转 ;支付额度控制 委托贷款 名义付款人 自动清款;交通银行“报关一点通” ; 轻松上网 瞬时报关;第一篇 “报关一点通”项目介绍;一、“报关一点通”项目背景;海关;三、业务简介;第二篇 “报关一点通”特点;安全的资金支付; 报关一点通 用户发出支付指令至用户、海关收到支付成功回执只需1-3分钟 海关接收到支付成功回执即做放行处理 省却了跑银行的环节 ;高效的财务管理;高速的异地报关;付税的透支便利;无新增入网成本;友好的操作界面;完善的应急处理;第三篇 “报关一点通”办理条件;一、海关资格审查;二、银行资格审查;三、操作环境;第四篇 “报关一点通”业务范围;融资通;融资通;定义：出口发票融资指我行对采用货到付款或赊销方式进行出口贸易的企业客户，凭其提供的发票和其他出口凭证，给予一定比例的短期资金融通。 ;特点：客户在货物交付装运后即可获得一定比例的融资款。 币种：出口发票融资的币种为美元、欧元、英镑、日元、港币、澳元、加拿大元。 期限：货到付款项下融资期限不超过60天，赊销项下融资期限不超过180天。 ; （一）申请企业必须具有法人资格和进出口经营权，在我行开立本币和外币帐户，且与我行保持长期稳定的结算业务往来，信用评级6级及以上； （二