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文档内容来源于：网络收集整理，word版本可编辑，欢迎下载支持 文档内容来源于：网络收集整理，word版本可编辑，欢迎下载支持 精品文档 2021 人大金融考研基本学问点 1 ，金融市场的功能：金融市场的基本功能就为把稀缺的货币与资本从储蓄者手中转移到借 款人手中， 以满意生产与消费的需要； 详细供应以下功能： 聚敛功能； 配置功能； 调剂功能； 反映功能； 简答题：如何懂得金融市场为国民经济的“晴雨表”与“气象台” .为什么这几年来在我国显现了“股经背离（即宏观经济向好，而股票市场却始终处于疲软状态）” .央行如何通过金融市场对宏观经济进行调剂 . 2，货币市场包括同业拆借市场，银行承兑汇票市场，商业票据市场，大额可转让定期存单市场，回购市场，短期政府债券市场与货币市场共同基金； 3，按金融资产发行与流通特点可以划分为：初级市场，二级市场，第三市场与第四市 场 （ 1）懂得初级市场与二级市场之间的关系； （ 2）什么第三市场与第四市场； 4，广义的国际金融市场包括离岸金融市场；离岸金融市场，为指非居民间从事国际金 融交易的市场； 它以非居民为交易对象， 资金来源于所在国的非居民或来自于国外的外币资 金；离岸金融市场基本不上受所在国的金融监管机构的管制， 并可享受税收方面的优惠待遇， 资金出入境自由； 5，套期保值者为指利用金融市场转嫁自己所承担风险的主体；套利者就为利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体； 6，保险公司可以分为人寿保险公司，财产与灾难保险公司；人寿保险公司具有保险支 付的可猜测性， 其保费收入为一种稳固的资金来源， 因此人寿保险公司在资金运用上可以最求高收益的项目， 主要投资在高风险高收益的证券上； 财产与灾难保险公司所承保的财产与 精品文档 文档内容来源于：网络收集整理，word版本可编辑，欢迎下载支持 文档内容来源于：网络收集整理，word版本可编辑，欢迎下载支持 精品文档 灾难事故的发生具有偶然性与不确定性， 所以在资金运用上侧重资金的流淌性， 以货币市场金融工具作为主要投资对象； 7，一个有效率的货币市场应当为一个具有广度，深度与弹性的市场；货币市场的广度 为指货币市场参与者的多样化， 深度为指货币市场交易的活跃程度， 货币市场的弹性就为指货币市场在应对突发大事及大手笔成交之后价格的快速调整才能； 8，同业拆借市场为拆借市场上的资金价格，也为货币市场的核心利率； 9，回购协议为指证券持有人在卖出证券的同时，与买方签订再回购协议，商定肯定期 限后按商定价格买回同一笔证券的活动； 逆回购协议为指买入证券的一方同意按商定期限以商定的价格出售其所买入的证券； ，银行利用回购协议所取得的资金不属于存款负债，不用缴纳存款预备金； ，银行承兑汇票 （ 1）承兑为指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的行为；背书为以将票据权益转让给他人为目的的票据行为，经背书，汇票权益由背书人转移到被背书人； （ 2）转贴现与再贴现的概念； ，大额可转让定期存单与一般定期存单的区分 ，政府短期债券的发行，其目的一般有两个：一为满意政府部门短期资金周转的需 要；二为为中心银行的公开市场业务供应可操作的工具； 政府短期债券为中心银行进行公开市场操作的极佳品种， 为连接财政政策与货币政策的契合点； 目前， 由于政府短期证券的发行数额增长很快，其在货币政策调控上的意义，有时超过了平稳财政收支的目的； ，竞争性招标又可以分为单一价格（即“荷兰式”）招标方式或多种价格（即“美国式”）招标方式； ，一般股与优先股的区分 精品文档 文档内容来源于：网络收集整理，word版本可编辑，欢迎下载支持 文档内容来源于：网络收集整理，word版本可编辑，欢迎下载支持 精品文档 ，股票发行可以分为公募与私募 ，优先股中，按剩余索取权为否可以跨时期累积分为累积优先股与非累积优先股； 按剩余索取权为不为股息与红利的复合分为参与优先股与非参与优先股； 可转换优先股指在规定的时间内，优先股股东可以按肯定的转换比率把优先股换成一般股；可赎回优先股 （Callable Preferred Stock ），即答应公司按发行价格加上肯定比例的补偿收益予以赎回 的优先股； ，包销，代销与备用包销；通过认股权来发行股票并不需要投资银行的承销服务， 但发行公司可与投资银行协商签定备用包销合同， 该合同要求投资银行作备用认购者买下未能售出的剩余股票，而发行公司为此支付备用费； ，世界各国证券交易所的组织形式大致可分为两类：公司制与会员制；我国的上海 与深圳证券交易所均为会员制； ，流淌性为指以合理的价格快速交易的才能，它包含两个方面：即时性与低价格影 响；前者指投资者的交易愿望可以立刻实现； 后者指交易过程对证券价格影响很小； 流淌性的好坏详细可以如下三个指标来衡量：市场深度