银行案件分析报告.pdfVIP

*********** “7.27 ”案件分析报告 *** 年 6 月 13 日至*** 年 7 月 4 日省银行稽查大队对 *** 银行 2009 年末所有业务经营情况进行了合规性检查，在对 *** 支行贷款进行抽查时， 发现 *********** 冒名贷款 7 笔 70 万 元。*** 银行于 *** 年 7 月 4 日成立的审计专项检查小组， 对 *** 年 6 月底未清息贷款进行全面检查，经过调阅档案、与相关 当事人及借款人见面谈话排查等方法， 基本查清了 *********** 7.27“ ”案件形成的原因，现将 *************** 违法放贷案分析报 告如下： 一、 发案社基本情况 ******** 下设一个分社，共两个营业网点，设行长 1 名， 副行长 3 名，正式职工 13 名，非正式职工 4 名。截止 *** 年 7 月 27 日，******** 各项存款余额为 20954 万元；各项贷款余 额 15985 万元 ,其中：正常类贷款 5012 万元，贴现 4467 万元， 关注类贷款 5570 万元，次级类贷款 45 万元，可疑类贷款 891 万元，五级不良贷款余额 936 万元， 占比 5.86% ，存贷占比为 76.29% 。 二、案件情况 （一）原*** 支行行长 **** 基本情况 **** ，男， 1958 年 8 月 7 日出生，现年 53 岁，汉族， 1 大专文化程度，原籍 ****** ，现住陕西省 **** 市*******72 号院 1 号楼 2 单元 702 室。于 78 年 10 月参加农村信用社工作， 1998 年 3 月至 *** 年 3 月期间担任 *********** 行长职务， 于*** 年 3 月免去 *** 支行行长职务。 (二)*** 银行审计专项检查情况 *** 银行于 *** 年 7 月 4 日成立的审计专项检查小组， 对 *** 支行 *** 年 6 月底未清息贷款进行全面检查， 发现 ******** 原行 长 **** 有严重违规发放贷款行为， *** 支行违规发放贷款始于 2005 年 5 月，该社原行长 **** 利用职务之便，授意客户经理 *** 、*** ，借他人名义伙同外人，违规发放借名、冒名和假名 贷款 56 笔、金额 591 万元用于经商。 2007 年贷款陆续到期 后，因合伙经商人被骗，账款无法收回，再次以假身份证和 借冒名的形式进行倒贷，贷款期限均为三年。 （三）公安机关侦查情况 在*** 银行检查期间， 因**** 与*** 贷款责任划分发生纠纷， *** 年 7 月 25 日下午，*** 在未向 *** 银行做任何说明的情况下， 向公安 *** 分局举报了 **** 违规放贷， 26 日**** 被 *** 公安分局 经侦支队传唤、 27 日下午 **** 涉嫌违法发放贷款被正式刑拘。 经公安 *** 分局初步查明：从 2005 年至 *** 年期间， **** 利用 职权，采取联贷，向关系人发放贷款，以他人名义贷款等多 种手法， 违反国家规定违法发放贷款