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青海银行从业资格考试真题卷（5） 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括（） A．房地产购买B．房地产租赁C．房地产信托D．购买房地产公司的股票 参考答案：D 答案为D。对个人投资者而言，房地产投资的方式包括房地产购买、房地产租赁和房地产信托。 2.老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于（）。 A．直接融资市场B．场内市场C．一级市场D．资本市场 参考答案：B 答案为B。通过银行柜台认购国债的市场属于柜台市场，也就是场外交易市场，不属于场内市场。A选项中国债属于直接融资工具。C选项中一级市场是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场。D选项中资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，长期国债属于长期金融工具。 3.关于遗产继承，下列说法正确的是（） A．我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承、遗赠和遗赠抚养协议四种方式B．第一法定继承顺序包括父母、子女；第二法定继承顺序包括配偶、兄弟姐妹、祖父母外祖父母C．被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额D．第一法定继承顺序中的子女包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女 参考答案：C 答案为C。A项错误，我国遗产继承的方式主要有法定继承、遗嘱继承、遗赠抚养协议三种方式。B项错误，《继承法》第十条规定，遗产按照下列顺序继承：第一顺序：配偶、子女、父母。第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。D项错误，第一法定继承顺序中的子女包括婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。 4.根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为（） A．理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B．愿意承担一些风险投资，加大投资比例C．愿意承担一些风险，有理财规划和目标D．保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强 参考答案：C 答案为C。个人在成年期的事业进入稳定上升阶段，收入有大幅提高，财富积累较多，愿意承担一些风险，有理财规划和目标。 5.（）是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流（这里暂不考虑期权费因素）。 A．溢价期权B．平价期权C．折价期权D．货币期权 参考答案：A 答案为A。溢价期权又叫实值期权或正值期权，是指内在价值大于0的期权。买权时，指协议价格低于市场买入价格。卖权时，指协议价格高于市场卖出价格。折价期权的含义正好相反。平价期权的协议价格与市场价格相等。 6.从本质上说，回购协议是一种（）。 A．信用贷款B．融资租赁C．以证券为质押品的质押贷款D．金融衍生品 参考答案：C 答案为C。回购协议是指在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原价或约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为，所以，从本质上说，回购协议是一种以证券为质押品的质押贷款。 7.在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资的投资工具的时期是（）。 A．老年养老期B．中年成熟期C．青年发展期D．少年成长期 参考答案：C 答案为C。青年发展期是经济开始独立的时期，该时期资产有限，年轻可承受较高的投资风险，比较适合用高成长性和高投资的投资工具。 8.债券的交易形式有现货交易、期货交易和（） A．回购交易B．即时交易C．例行交易D．现金交易 参考答案：A 答案为A。债券的交易形式有现货交易、期货交易和回购交易。 9.下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是（）。 A．期望收益率B．收益率的方差C．收益率的标准差D．收益率的离散系数 参考答案：A 答案为A。期望收益率，又称为持有期收益率(HPR)，指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。这仅仅是一种期望值，实际收益很可能偏离期望收益，不能用来衡量证券投资的风险。 10.下列关于债券赎回的说法，不正确的是（）。 A．有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利B．附有赎回权的债券的潜在资本增值有限C．在保护期内，发行人可以行使赎回权D．发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金 参考答案：C 答案为C。可赎回债券在发行时就约定发行人有权在特定的时间按照某个价格强制从债券持有人手中将其赎回。在市场利率跌至比可赎回债券的票面利率低得多的时候，债务人如果认为将债券赎回并且按照较低的利率重新发行债券．比按现有的债券票面利率继续支付利息要合算，就会将其赎回。因此可赎回债券的资本增值有限，发行人行使