债权投资管理暂行办法.pdfVIP

XXXX集团有限责任公司 债权投资管理暂行办法 第一条 为规范XXXX集团有限责任公司（以下简称“公 司”）债权投资的运作和管理，确保债权投资决策程序顺畅，手 续齐备，责任明确，结合公司实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所称债权投资，指公司为关联企业及上级部 门指定的重大项目提供生产经营所急需的流动资金、银行贷款资 金暂时未到位的项目提供的短期搭桥资金。 第三条 债权投资应遵循公开透明、安全高效、诚实守信的原 则，保障国有资产安全，维护公司的合法权益。 第四条 债权投资必须具备以下条件： 1、申请人为公司关联企业； 2、上级主管部门指定的重大投资项目； 3、生产经营正常，财务制度健全，资信状况良好，有明确 的款项用途及还款保证； 4、有逾期债务尚未归还的企业，不得再行申请。 第五条 债权投资的申请。申请人向公司申请债权投资，应 提前 30 天向公司提出正式报告，如实载明公司的基本情况，资 —3— 金用途、借款金额、用款期限、还款保证及还款计划；同时分别 按行业划分，向相关事业部提供以下资料： 1、申请人近三年审计报告； 2、申请人最近的负债及负债明细情况； 3、申请人董事会同意申请借款的决议； 4、上级主管部门指定的重大债权投资项目，申请人必须提 供国有资产管理部门同意由公司借款的文件批复。 第六条 债权投资的受理。公司财务资产部受理所属项目的 债权投资申请。 第七条 债权投资的调查。财务资产部接收申请及相关资料 后，根据申请人实际经营情况通知经营管理部、建设管理部等相 关部门进行调查核实。核实部门应根据调查核实情况，对是否进 行债权投资形成明确的书面意见。 第八条 债权投资的审核。由负责核实部门的分管领导审阅 债权投资相关资料，三个工作日内签署包括以下内容的意见： 1、对是否进行债权投资、金额、期限以及是否要求债务人 提供担保等签署明确意见； 2、对审核意见负责的签名字样。 第九条 债权投资综合评议。相关部门将调查报告及分管领 导签署意见交财务资产部，由公司资金分管领导牵头，三个工作 —4— 日内根据申请投资单位的经营现状，负责召集财务资产部、审计 法务部、经营管理部或建设管理部等相关部门会审，按综合审议 表内容形成会审意见，参会各部门需对是否同意投资明确表示意 见，必要时可进行补充说明。 第十条 债权投资的审批。 财务资产部根据综合评议意见，在对申请人的偿债能力、对 外借款、对集团的信誉等方面进行分析说明的基础上拟定债权投 资议案，由总经理办公会审议通过后报董事会审议，按董事会议 事规则审议决定债权投资事项。 第十一条 债权投资的资金占用费。债权投资的资金占用费 由公司依据人民银行同期贷款利率确定。 第十二条 债权投资原则上以银行委托贷款方式进行。公司 财务资产部根据董事会决议或董事会授权机构的意见与代理银 行和用款单位等签订相关协议；与担保人签订相应的担保合同， 并依法办理登记，办理其它相关手续。 第十三条 债权投资办理后的管理工作由经营管理部、建设 管理部等业务管理部门负责，财务资产部、审计法务部等相关部 门协助、配合。 第十四条 经营管理部、建设管理部等相关业务管理部门应 建立用款单位债权投资台帐。定期收集该单位真实的建设、生产 —5— 经营、财务状况和其它有关资料，跟踪该单位的发展变化，防范 风险。 第十五条 被投资人有下列情况之一，公司可以提前全部收 回或部分收回资金及资金占用费： 1、提供虚假或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等相关 财务指标； 2、不如实向公司提供所有开户行、帐号、存款余额等资料 的； 3、不按《债权投资合同》规定用途使用资金的； 4、利用债权投资资金炒买炒卖有价证券、期货、房地产的； 5、不按《债权投资合同》规定清偿债权投资本息的； 6、拒绝接受公司