(唐琪)券商财富管理、资产配置实务操作 .pptxVIP

券商财富管理、资产配置实务操作----券商业务创新与转型唐琪2013年5月;财富管理机构的焦土竞争;以财富管理策动产品开发;各类财富管理机构的竞争要点;券商财富管理产品面临的现实挑战;金融机构的生存与发展之道;券商业务创新的基点与操作;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。七月-21七月-21Sunday, July 11, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。21:45:3921:45:3921:457/11/2021 9:45:39 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。七月-2121:45:3921:45Jul-2111-Jul-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。21:45:3921:45:3921:45Sunday, July 11, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。七月-21七月-2121:45:3921:45:39July 11, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。11 七月 20219:45:39 下午21:45:39七月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。七月 219:45 下午七月-2121:45July 11, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021/7/11 21:45:3921:45:3911 July 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。9:45:39 下午9:45 下午21:45:39七月-21 ;我们的财富管理定位;财富管理市场的现实变化;券商财富管理的天然优势;财富管理的现实与未来趋势;;;资产配置工具;资产配置工具分类分析;负债端管理;;资产配置与客户分阶段理财需求;;;券商资产配置战略;资产配置平台;族群分类：财富管理的重要工作方法;族群分类的基础;中小企业主的族群特征背景分析;逐步退出型中小企业主的关键特征;女性企业主的关键特征;股票职业投资者的关键特征; 问题一：财务现状如何？ 问题二：可以承受的风险程度是多大？ 问题三：要求的投资收益是多少？ 问题四：资产配置方案所能达到的预期投资收益是多少？ 问题五：投资期限有多长？ ;目标客???的投资风格及资产配置;什么是资产配置？资产配置就是配置均衡饮食！ 为什么要资产配置？均衡饮食是为了使我们的身体更加健康，更加长寿。同样的，资产配置是为了使我们的财富能够规避市场的风险，同时得到保值增值。 进行资产配置？均衡饮食，就是根据不同的年龄阶段和不同的身体状况选择不同的食物。 我们平时在注意饮食均衡的同时，也要注意资产配置的均衡，这就是资产配置的真谛所在。;Ⅰ衰退阶段： 债券为主;资产配置理念之三： 理财4321定律;资产配置理念之四：100法则;资产配置方法;资产配置的相关性理论;资产配置实施方法：核心和卫星大类资产配置;附加服务型客户的财富管理需求要点分析;附加服务型客户的资产配置需求要点分析;附加服务与资产配置的结合;现实工具;资产配置计划书的基本框架设计理念;资产配置计划书的基本框架设计理念;资产配置计划书的基本框架一、资产配置及管理方法;资产配置计划书的基本框架二、市场状况和趋势分析;资产配置计划书的基本框架三、客户需求收集;资产配置计划书的基本框架四、客户投资经验收集;资产配置计划书的基本框架五、客户理财偏好;资产配置计划书的基本框架六、客户现有资产分析;资产配置计划书的基本框架七、客户金融资产分析;资产配置计划书的基本框架八、客户未来生活规划建议;资产配置计划书的基本框架九、理财目标和限定条件;资产配置计划书的基本框架十、客户整体资产分析管理建议;资产配置计划书的基本框架十一、金融资产配置调整建议 ;资产配置计划书的基本框架十二、具体产品配置建议;资产配置计划书的基本框架十三、主要风险提示;资产配置计划书的基本框架十四、免责声明;资产配置计划书的注意要点;资产配置计划书的营销关联要素;资产配置计划书的三重属性：专业属性、服务属性、营销属性;资产配置的持续管理;资产配置的持续管理基础;资产配置持续管理报告;资产配置的持续管理跟踪检视;对客户资产组合绩效的持续跟踪;定期检视与特殊检视;以资产配置为核心的产品闭环设计 ;答疑与交流;【培训中的案例仅供学术研究之用，所有培训内容仅代表主讲人的立场！】