工程项目管理-建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保.pdfVIP

建设工程施工合同风险管理、工程保险和工程担保 施工合同风险管理 建设工程的特点决定了工程实施过程中技术、 经济、 环境、 合同订立和履行等方面诸多 风险因素的存在。 由于我国目前建筑市场尚不成熟， 主体行为不规范的现象在一定范围内仍 存在 ,在工程实施过程中还存在许多不确定因素，建筑产品的生产比一般产品的生产具有更 大的风险。 一、工程合同风险的概念 合同风险是指合同中的以及由合同引起的不确定性。 工程合同风险可以按不同的方法进行分类。 （1）按合同风险产生的原因分 ,可以分为合同工程风险和合同信用风险 .合同工程风险 是指客观原因和非主观故意导致的。 如工程进展过程中发生不利的地质条件变化、 工程变更、 物价上涨、 不可抗力等。 合同信用风险是指主观故意原因导致的。 表现为合同双方的机会主 义行为 ,如业主拖欠工程款，承包商层层转包、非法分包、偷工减料、以次充好、知假买假 等. （2 ）按合同的不同阶段进行划分． 可以将合同风险分为合同订立风险和合同履约风险。 二、工程合同风险产生的原因 工程合同风险产生的主要原因在于合同的不完全性特征， 即合同是不完全的。 不完全合 同是来自于经济学的概念 ,是指由于个人的有限理性 ,外在环境的复杂性和不确定性 ,信息的 不对称、交易成本以及机会主义行为的存在 ,合同当事人无法证实或观察一切 ,这就造成合同 条款的不完全。与一般合同一样 ,工程合同也是不完全的 ,并且因为建筑产品的特殊性，致命 工程合同不完全性的表现比一般合同更加复杂。 （1）合同的不确定性。由于人的有限理性 ,对外在环境的不确定性是无法完全预期的， 不可能把所有可能发生的未来事件都写入合同条款中 ,更不可能制定好处理未来事件的所有 具体条款。 （2 ）在复杂的、无法预测的世界中，一个工程的实施会存在各种各样的风险事件 ,人们 很难预测未来事件，无法根据未来情况作出计划 ,往往是计划不如变化，诸如不利的自然条 件、工程变更、政策法规的变化、物价的变化等等。 （3）合同的语句表达不清晰、不细致、不严密、矛盾等而可能造成合同的不完全，容 易导致双方理解上的分歧而发生纠纷 ,甚至发生争端。 （4 ）由于合同双方的疏忽未就有关的事宜订立合同 ,而使合同不完全。 （5）交易成本的存在．因为合同双方为订立某一条款以解决某特定事宜的成本走出了 其收益而造成合同的不完全。 由于存在着交易成本， 人们签订的合同在某些方面肯定是不完 全的 .缔约各方愿意遗漏许多意外事件 ,认为等一等、看一看，要比把许多不大可能发生的事 件考虑进去要好得多。 （6）信息的不对称。信息不对称是合同不完全的根源，多数问题都可以从信息的不对 称中寻找到答案。建筑市场上的信息不对称主要表现为以下几个方面． 业主并不真正了解承包商实际的技术和管理能力以及财务状况。一方面 ,尽管他可以事 先进行调查，但调查结果只能表明承包商过去在其他工程上的表现。由于人员的流动 ,承包 商的实际能力随时发生变动。另一方面，由于工程彼此之间相关悬殊 ,能够承包这一工程并 不能说明也能承担其他工程。所以，业主对承包商并不真正了解 .而承包商对自己目前的实 际能力显然要比业主清楚得多。 同时业主也并不知道他们想要得到的建筑