客户经理入职培训系列之基金基础与营销 .pptxVIP

客户经理入职培训系列之 －基金基础与营销 ;第一部分　开放式基金知识 第二部分：基金购买流程 第三部分：基金营销技巧 ;第一部分　开放式基金知识 　　一、开放式基金现状 　　二、开放式基金基础知识　　　;　　一、开放式基金现状 　　1、基金公司数量 　　自1998年3月5日第一家基金公司成立（国泰基金管理有限公司），截止目前全国共有64家基金管理公司，其中：中资35家，合资29家。;　　2、开放式基金数量 　　自2001年9月21日第一只开放式基金（华安创新）成立，截止目前全国已成立的开放式基金数量达406只。 （封闭式基金数量40只,其中：上交所17只，深交所23只）;　　3、开放式基金品种 　　目前我国的开放式基金品种有：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金、LOF、ETF等;　　二、开放式基金基础知识 　　1、证券投资基金 　　是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。基金投资人享受证券投资的收益，也承担因投资亏损而产生的风险。;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。七月-21七月-21Thursday, July 15, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。17:04:1117:04:1117:047/15/2021 5:04:11 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。七月-2117:04:1117:04Jul-2115-Jul-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。17:04:1117:04:1117:04Thursday, July 15, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。七月-21七月-2117:04:1117:04:11July 15, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。15 七月 20215:04:11 下午17:04:11七月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。七月 215:04 下午七月-2117:04July 15, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为??就是顾客。2021/7/15 17:04:1117:04:1115 July 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。5:04:11 下午5:04 下午17:04:11七月-21 ;　　2、开放式基金和封闭式基金 　　开放式基金：是指在基金设立时，基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也可随时向基金公司、银行、证券公司等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。;　　封闭式基金：是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场所转让。 ;开放式基金和封闭式基金的区别;　　3、开放式基金特点 　　没有固定存续期，基金规模不固定；以基金单位净值为基础确定价格；持有人主要面对基金管理人能力风险；有赎回压力，信息披露要求较高。 ;　　4、开放式基金种类 　　根据《证券投资基金运作管理办法》，新成立的基金按以下方法划分基金类型： ①股票基金：60%以上的基金资产投资于股 票 ②债券基金：80%以上的基金资产投资于债券;③货币市场基金：仅投资与货币市场工具 ④混合基金：投资于上述三项，且股票投 资和债券投资的比例不符合 第①项、第②项规定;　　5、开放式基金成立条件 　　基金自招募说明书公告之日起3个月内，在基金净认购金额超过2亿元人民币并且认购户数达到或超过100人的条件下，基金依法成立。 ;　　6、开放式基金术语 ①认购：指基金在设立募集期内，投资者 购买基金单位的行为 ②申购：指在基金成立后，投资者申请购 买基金单位的行为;③赎回：指基金持有人按基金契约规定的 条件,要求基金管理人购回基金单 位的行为;④基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值。T日的基金单位净值在当天收市后计算，并在T+1工作日内公告。;⑤前端收费和后端收费： 前端收费指在购买基金的同时支付