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(售后服务)陈元以开发性
金融服务经济社会发展
以开发性金融服务经济社会发展
国家开发银行党委书记董事长陈元
准确把握政府和市场的关系,以及政府信用于市场中的
重要作用,是世界各国关注的重要命题。对中国这样的发展
中国家,如何从现阶段国情出发,充分发挥政府信用的作用,
以市场建设促进经济社会发展,需要我们高度重视、深入思
考。
壹、从金融危机反思政府信用的作用
金融危机爆发以来,为应对危机,各国政府均加强了政
府干预,相继出台了壹系列刺激经济增长的措施。从政府干
预和救市的措施见,主要通过三种信用形式:壹是以货币信
用向市场注入流动性,稳定市场信心;二是以财政信用对企
业实施国有化,避免企业倒闭的连锁反应和系统性风险;三
是增加开发性金融机构的作用及其机构信用。这使我们重新
审视政府和市场的关系,以及政府信用于市场中的重要作用。
于经济发展中,政府和市场均不是万能的,各有各的角
色,谁也替代不了谁。政府和市场不是截然分开的,于保证
市场对资源配置起基础性作用的前提下,政府干预和市场调
节应相互配合、取长补短,政府信用和市场信用要相互作用、
优化组合。于当前金融市场和实体经济出现系统性风险之后,
政府的作用就凸显出来,要通过政府增信,校正市场功能的
缺失,帮助市场恢复到稳定和理性状态。
自由放任市场的逐利性会加大周期性波动,使市场信用
有正反馈的波动放大作用。于经济大势向上时,市场向上走
得很高,形成泡沫;而于经济下行时,市场信用也于下行,
低于稳定的平衡点,会对市场起到推波助澜、加速恶化的作
用,造成系统性、全局性风险。完整的信用体系既要满足市
场主体于上升期的盈利和发展,遏制泡沫,又要维护下降期
的市场稳定,使多数人的利益得以保护。过去我们对这壹点
认识不够,这次金融危机使我们对市场信用的负面影响进行
反思,重视和思考信用的稳定面。
政府信用对于锚定市场信心和恢复经济有重要作用。政
府信用主要包括财政信用、货币信用和法定机构信用三种形
式。财政信用由税收、预算等法律规定产生,货币信用由国
家发行法定货币产生,法定机构信用是指国家通过立法或者
隐性担保等方式对机构进行增信,美国 “俩房”就是这样的
法定机构。这三种信用形式壹方面靠政府信用支撑,另壹方
面靠业绩支撑;既是法定信用,又是业绩信用;既统壹于市
场,又均以国家经济实力为最终支撑。政府信用的充分发展、
优化运用和配置是所有国家经济运行中的重要课题,也是政
府、市场、社会和金融发展程度的重要标志。政府信用有不
随市场波动而波动的能力,是稳定市场和稳定金融的基础,
能抵抗市场的逆向风波,保持市场的系统性、全局性稳定。
于这次金融危机中,各国政府所采取的救市措施,实际上是
政府信用于应急状态下的壹次很好运用。虽然产生的效能不
同,也面临各种争议,但政府信用的重要作用日益引起各国
的高度重视。
总结这次金融危机的经验教训,政府信用要和市场信用
有效配合组合、优化运用,才能发挥最大合力,缓和或避免
全局系统性风险。信用是连接所有经济活动主体和经济环节
的纽带。建立壹个完善而强健的信用体系,就是要按照经济
发展的要求来科学组合和运用各种信用,使其各自发挥功能,
特别是要以政府信用和准政府信用作为凝结剂和连接剂,把
各种信用有弹性、强健地组织起来,提高对抗冲击的韧性和
强度,构筑稳定的框架和体系,保护大多数人的最直接利益,
如储蓄、基本消费、中低收入家庭住房、投资收益等。这次
美国的 “俩房”陷入危机,最终被政府接管,既有过度运用
政府信用逐利的原因,也有监管不力、风险过度集中的原因,
但不能因此而否定法定机构的重要作用。实际上, “俩房”
的市场运作、政府信用支持等均是值得我国学习借鉴的。
二、我国对政府信用、市场信用的认识和运用
(壹)我国对政府和市场的关系及信用的认识经历了壹
个不断探索、发展、深化的过程。从计划经济到市场经济,
从 “大壹统”财政到信贷融资成为主体,我们逐渐认识到,
政府和市场要相互结合、相互作用,政府推动市场发展,市
场为政府目标服务。计划经济和市场经济下政府作用的区别,
不是政府要不要发挥作用,而是政府要于市场中采取不同的
定位和方式,实现从直接操作物质生产到建设制度和信用的
转变。政府不仅要于制定市场经济运行规则等市场的外部形
态上发挥作用,更要于建设市场信用这壹市场的内部形态上
发挥作用,这是政府进入市场的唯壹语言。和发达国家对政
府信用的普遍运用相比,我国对如
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