小康家庭的投资理财攻略讲解.pptxVIP

小康家庭的投资理财攻略 徐建明2007年9月26日 目 录理财概略全球化大背景下的理财攻略当前理财思路各投资渠道分析比较投资理财≠本资料来源理财的任务出发地目的地理财—选择一条到达目的地的最佳方式 理财规划蓝图 生涯规划 理财规划 财富积累 财富保障 财富分配 开源 节流子女教育规划风险管理婚姻家庭规划捐赠规划遗产规划投资规划职业规划税务规划现金管理 技、道、势 做好理财的三要素 了解环境—社会和经济的环境了解工具—金融和投资的产品了解个人—现在和未来的理想社会经济情况个人情况理财工具安排运用理财思路：把握趋势中国社会的四大趋势 全球化私有化老龄化城市化__工业化中国环境未来的趋势 还富与民. 国富民强将变为民富国强.私营经济将占主导地位。个人财富迅速增加. 富裕阶层和中产阶级不断壮大.老龄化趋势，战后生育高峰出生人进入老年.城市化趋势，城市人口20年增加4亿, 完成工业化.中国环境未来的趋势__全球化全球化是全球的趋势.对中国来说,将意味着经济社会生活中,中国特色将逐渐被国际惯例所替代，融入世界经济体系、游戏规则与全球接轨。全球化__中国金融领域的趋势在金融投资领域在空间上走出国门.利率和汇率走向市场化.外汇由管制变为自由兑换，这将意味着人民币升值.而且人民币在国际支付体系中的重要性也将大幅提升,甚至今后 成为组成“亚币”的核心货币.全球化带来金融业的混业