传统年金险组合行销.pptxVIP

傳統年金險 組合行銷;忙碌了大半輩子～ 您退休之後的生活 是否該愜意一些…;;退休後你想過怎樣的生活?;現代人一方面要養父母、又要照顧孩子，如同夾心餅乾一樣被上下兩代夾著是所謂夾心族。 經過調查有超過七成的民眾對於未來的經濟負擔感到煩惱、但是，令人擔心的是，大部份的夾心族普遍處在『應付現在，沒有計劃未來』的窘境中。;子女就學各階段教育成本;子女能給我們多少幫助？;30年後，3個年輕人養不起一個老人 子女主動奉養的只占三分之一 ;理財的目的???;都是『利率』惹的禍！; 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 95 93;近25年國內2年期定期儲蓄利率表(行庫郵局);購買年金險目的 1.鎖定高利息2.提早領年金3.比銀行利息高4.降低利息所得;國泰富利真正讚！;富利年年ㄉ優勢;富利年年ㄉ擔憂;第一利：每年存款優惠3.5%+轉帳１％，實存２７５９９５元.;“T”字的20年30歲200萬富利年年;富利年年 讓您利上加利、利、利 讓您粉有利 ;繳費年期 單件主附約年繳化保費(元);第二利 ：賺免稅年金： 假設以平均餘命84歲為終點 年金共領：166萬＋455萬＝621萬 第三利 ：賺高保障，免稅財產 ：終身保障-----至少500萬;;10年繳清不吃虧！;10年繳清不吃虧！;10年繳清不吃虧！;主動出擊;20年100萬→200萬10年繳清;對客戶的好處： 1.繳費期間保障加倍(150萬→300萬) 2.一件變二件(1人保障→2人保障) 3.年金提早領回 (4.5萬X8次→9萬X8次=提早領回36萬) 4.投資報酬率更高(3.6%→4.1%) ;對同仁的優勢;多鑽還本ㄉ優勢;多鑽還本ㄉ擔憂;大多鑽！;;;繳費年期 單件主附約年繳化保費(元);第二鑽(賺) ：賺免稅年金： 假設以平均餘命84歲為終點 (84-15+1=70) 年金共領60次--至少720萬 第三鑽(賺) ：賺高保障，免稅財產 ：終身保障-----至少1000萬;; 總結. (8,902,200+7,200,000) – (378,400*20年*95.5%) =8,874,760 + 利差回饋小多鑽 ;當亞當與夏娃結合;富利+多鑽ㄉ優勢;;;30歲富利100+多鑽100“T”字帳;富利+多鑽 讓您 有利又有鑽;繳費年期 單件主附約年繳化保費(元);第二利+鑽：賺免稅年金： 假設以平均餘命84歲為終點 年金共領：143萬＋437.5萬＝580.5萬 第三利+鑽：賺高保障，免稅財產 ：終身保障-----至少750萬;;富利+多鑽 讓您 提早賺高利息 又多賺利差回饋