家庭综合保障需求分析表.docVIP

客户经理编码 网点编码： 机密 人寿保险需求分析表 敬 呈： 先生/女士 保险顾问： 重要提示 您得保险顾问就是中国平安人寿保险有限公司得业务代表， 可为您提供保险方面得金融产品 及服务。这些产品包括本公司得产品以及相关合作方提供得其她能满足您个人金融需求得产 品。 这就是一个非常重要得说明 ，您应当仔细阅读?您得保险顾问必须在充分了解您得个人情况 后再进行产品建议?您得财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。如果您在没有进行 仔细研究您得财务需求得情况下购买了保险产品， 您将面临所购买得产品或服务因不适合您 得需要而带来得风险。 请向您得保险顾问索要这份《个人财务报告》得复印件。 就是否向客户 否 口第一部分揭示以上重要提示？个人信息就是 口ICSHH00001本人：姓名 _单位地址 联系电话 配偶： 就是否向客户 否 口 第一部分 揭示以上重要提示？ 个人信息 就是 口 ICSHH00001 本人： 姓名 _ 单位地址 联系电话 配偶： 姓名 出生日期 出生日期 移动电话 婚姻状况 E— mail 单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 第二部分 抚养/赡养人员（例如：孩子、老人等） 关系 姓名 年龄 生日 抚养/赡养时间（年）  第三部分 保险需求分析 -、风险管理 已备费用a现金 已备费用 a现金/储蓄 氏其她资产 Y现有寿险保障 ICSHH00001 A、收入丧失保障 a、 家庭生活品质保障 1、 月支出 家庭生活支出（水、电、 煤、食品等） ?其她 2、 您所承担得家庭生活支出比例 家庭生活品质保障小计 b、 未付得债务 1、 房屋贷款（金额及年限） 2、 汽车贷款（金额及年限） 3、 其她（金额及年限 ） 未付得债务保障小计 （b1+ b2 +b3） c、 子女教育金保障 1、 年数 2、 每年学杂费 3、 每年生活费 4、 其她 子女教育金保障小计c 1*（c2+ c 3+C4） d、 老人赡养 1、 年数 2、 月支出 老人赡养保障小计（d 1*d2 *12 ） e、 善终费用 收入丧失保障缺口总额 B健康保障 a、重大疾病 a社会医疗保险1 a社会医疗保险 您需要得现金总额2、收入损失补偿 月收入?时间重大疾病保障小计 您需要得现金总额 2、收入损失补偿 月收入 ?时间 重大疾病保障小计 b、 住院医疗 1、 档次 2、 可选部分 住院医疗保障小计 c、 意外医疗 (a1 + a 2 ) 就 是 (b1+ b2 )) 氏已购买得重大 疾病保险 Y企业员工福利 ICSHH00001 健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障a 健康保障合计 健康保障缺口总额 二、养老保障 a、 您希望什么时候开始领取养老金 b、 您每年需要多少金额用于养老 c、 退休后每年收入 金 a现金/储蓄 B、其她资产 Y现有寿险保障 _ X、社保养老 y y、企业员工福 利 养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障生活品质保障 利 养老保障缺口总额 三、重要性排序 收入保障 生活品质保障 未付得债务 子女教育金保障 老人赡养 善终费用 健康保障 重大疾病住院医疗意外医疗养老保障四、 保险费预算（建议总保险费为年收入得 8%— 15%保险费预算 元 重大疾病 住院医疗 意外医疗 养老保障 四、 保险费预算（建议总保险费为年收入得 8%— 15% 保险费预算 元 五、 备注 六、 声明 我声明，对本报告中得所有信息保密。 我们了解上述信息得目得在于根据它为您作出适合您得保险建议 ,如果以上得信息不完 整或不准确，最终作出得建议可能不适合您。 今后您得情况可能还会发生种种变化， 我们将通过定期得保单检视对您得保险需求作出 相应得调整? 保险顾问签名 客户签名 ICSHH00001 年 月 日 ICSHH00001 、产品介绍 定期寿险：定期寿险在合同中规定一定时期为保险有效期，若被保险人在规定期限内身 故，保险公司即给付受益人定额得保险金；如果被保险人在保险期限届满时仍然生存， 契约即行终止，保险公司无给付义务，亦不退还保费。 如:平安幸福定期保险，平安附加定期保险 终身寿险：保险合同中并不规定期限，自合同生效之日起 ，至被保险人身故为止?即无论 被保险人何时身故，保险公司都有给付保险金义务。 如:平安鸿盛终身寿险， 两全保险：就是指被保险人在合同规定得期限内身故 ，或者在合同规定期满时仍生存 ，保 险公司按照合同均负给付保险金责任得保险。 女口 ：平安鸿利两全保险，平安鸿祥两全保险 人身意外伤害保险：就是以被保险人因遭受意外伤害造成身故、 残疾为给付保险金条件 得保险. 如:平安意外伤害保险、平安附加意外伤保险 健康保