银行支行外汇经办岗位职责.pdfVIP

ⅩⅩ银行支行外汇经办岗位职责 柜员的主要职责是严格按照人行、 外管及总行的各项政策及操 作规程办理各项业务；认真执行《支付结算办法》和《票据法》 ，认 真审核票据凭证的真实性、 有效性和合法性； 严格执行总分行对本岗 位在内控方面的要求。 一、办理业务所必需的各类重要物品 : （一）操作员卡，操作员卡应妥善保管，每月更换密码，人离机 应退至初始画面并将操作员卡收起。 （二）印章，包括转讫章、收妥抵用章、结售汇专用章、进口 付汇已报审章、外汇业务章、携带外汇出境专用章、已付汇章、个人 名章 , 使用时按《会计基本制度》要求签章，营业中暂时离柜时做到 人离章锁，营业终了要入库保管。 二、办理外汇经办业务 （一）每日签到后先主管岗受权打印 9363 交易（打印柜员尾箱 余额表与非帐务流水） 。 （二）外汇汇出汇款： 主要是审核、 收费及申报头寸、 编写报文。 审核。根据不同款项性质的付汇， 认真审核客户提交的付汇资料 及汇款申请书， 判断客户付汇在外管以及会计上的合规性。 包括是否 需要申报或核销，货物项下是否在付汇名录内：若为货到付汇，负责 关单核注、预付及延期的外管登记；若为经常项下服务的付汇，负责 完税凭证等资料的审核； 若为资本项下付汇， 负责直接投资系统的登 记及资料的审核。账户余额是否充足、印鉴是否正确等。 收费及头寸的申报。审核合规后，进入系统进行收费，并且请 15 级柜员进入系统准确进行头寸的申报。每日向资财部汇报外汇大 额资金的流入流出状况。 编写报文。准确输入各项汇款要素进行账务处理， 正确使用 SWIFT 语言编制报文。每日登记汇出汇款台账。 （三）外汇汇入汇款。主要是审核资料、经办等。 客户提交收汇资料后作相关账务处理。 应注意贸易和非贸易的区 分：贸易项下的入待核查账户， 非贸易项下的入结算账户或直接结汇。 每日登记汇入汇款台账。 （四）外汇管理局金宏申报系统的录入。 每次应将上日的业务在 外汇局金宏管理系统中准确录入，并且出具相应核销单。 （五）贸易项下对待核查户的核注。 贸易项下对待核查账户资金 转出或结汇的核注。应注意： 1、要求客户提供企业端 IC 卡，认真审核收汇说明填写是否规范。 2 、不同款项性质核注不同的余额。 3、外管规定除外的特殊操作方式。 （六）自制报文。一般用于查询查复报文的编制，柜员编制报文 时注意内容的准确、 格式的正确、词汇的正确拼写， 应做到言简意赅、 主题明确。 （七）远期结售汇。对远期结售汇业务流转单进行保证金的确认， 柜员凭资财部出具的成交要素确认书， 进行交易日以及交割日的账户 的制票、登记、发送邮件等工作。准确登记远期结售汇台账。 （八）结售汇以及套汇。主要是审核业务的合规性。 认真审核单位提交的购汇申请书和用于佐证购汇的相关证明材 料，无误后进行账务处理，并完成售汇台账登记。套汇为代客套汇， 应认真审核客户提交的支款凭证或收汇报文， 账务处理时应注意套汇 借贷方币种。 （九）网银结售汇、汇出汇款业务的处理。 每日查询是否有客户提交网银结售汇资料， 若为个人提交网银， 确 保第二日进行处理和回复。 若为单位提交网银， 客户提交相应资料后 进行处理。 （十）外汇对公活期账户开立。核心系统生成客户信息后，若客户 要开立外汇对公活期账户， 应要求客户提供全套的开户资料正本原件 及复印件 （包括