反洗钱征文7篇.docx

反洗钱征文 7 篇 第 1 篇: 反洗钱征文 随着中国经济的快速发展， 这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔 的翅膀， 同时给各金融机构带来了严峻的考验， 洗钱犯罪活动逐渐出 现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融 机构的健康秩序。想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团 体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会 稳定还有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们 必须高举反洗钱的旗帜。 反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务， 切实履行反洗钱的义 务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需求，是纯粹的社会风气、 保持社会稳定、 促进银行业务健康发展的保证， 也是保持金融秩序稳 定的客观要求。几年来，我们继续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每 个人都有责任的工作态度。 作为农信社的第一线柜员， 我知道反洗钱 的重要性，小事不轻，经营业务总是把自己关起来。首先，在处理业 务时认真审查客户的身份， 验证客户的身份， 不为客户开设匿名账户 或假名客户， 充分发挥柜员在反洗钱中的作用， 作为柜员必须具有揭 开有问题的客户面纱的能力和法律实施当局相关交易和客户身份证 明的可靠文件的能力。不要保存匿名账号或明显假名账号。要求，我 们柜员在建立营业关系或进行交易时， 特别是银行开户， 进行大量现 金交易时，根据可靠的身份证识别客户，记录客户的身份。开户必须 在网上审查客户身份证的有效性和真实性。 如果发现同一客户的多个 客户号码， 请帮助客户整理并合并账户。 开多个结算账户除了履行开 户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。对有理由怀疑账 户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。 此外， 在越来越秘密和智能的洗钱活动中， 还有其他我们难以察觉的 洗钱方法。 例如， 利用地下钱庄、 走私、 民间贷款转移犯罪的收益等。 作为合格的农信前台专柜员， 以高度负责的态度， 努力避免洗钱活动 自己成功。绝对不会被利益诱惑，不会和洗钱的罪犯一起污染。 洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国 家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。不仅如此，洗钱 活动还削弱了国家对市场的宏观经济管理效果， 严重危害了经济的健 康发展。 干扰了我们正常的生活秩序， 也影响了整个社会经济的运行。 各种迹象表明， 无论是平民还是金融员工， 都需要加强洗钱宣传教育， 培养洗钱责任意识，刻不容缓。洗钱犯罪并不少见，但人们对洗钱工 作的认识并没有提高。 特别是作为服务基础的农村信用社， 基础客户 学习洗钱法规不足， 不太了解， 人民银行的洗钱工作不执行， 不支持， 不合作。因此， 加强反洗钱教育宣传，特别是加强反洗钱法规的学习 教育， 帮助公众摆脱法律误区是很重要的。 加大对农村反洗钱宣传教 育的投入， 组织反洗钱宣传， 利用农村农民了解反洗钱知识和反洗钱 的重要性，利用自己网站多、人员多、垄断面广的优势，向广大群众 宣传洗钱活动对社会的危害性。 我们通过加强宣传力度， 加强公众的反洗钱意识， 让顾客对反洗 钱的危害有很好的认识， 协助我们的反洗钱宣传。 通过小册子的分发 宣传推广反洗钱的法规和知识， 使反洗钱的工作广为人知， 深入人心， 让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定， 按规定进行个人业务， 逐渐 形成全社会支持理解反洗钱的工作氛围， 为反洗钱法规制度的有效实 施创造良好的社会环境。 通过反洗钱训练活动， 更深入地普及反洗钱 的基本知识， 提高我的反洗钱工作整体水平， 加强临时柜员的反洗钱 知识训练。 对临时柜员多次进行反洗金制度和知识训练， 特别重视识 别客户和交易、 报告可疑交易的训练， 不断充实和提高一线反洗金操 作员的业务水平和对可疑交易的识别能力。 强调柜员应积极了解客户， 了解客户， 提高反洗钱工作的积极性， 将被动反洗钱工作变成积极承 担反洗钱义务。再一次。再一次。再一次。 认真开展反洗钱宣传月活动。反洗钱工作的艰巨 性， 决定了加大力度宣传相关知识的必要性。