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储值卡管理流程 1 储值卡售前管理 1.1 储值卡：是公司发售的一种可在店内购买商品的购物凭证。具有现金的特征。顾客可以选择现 金、支票、银行卡等支付方式购买公司储值卡，公司根据单笔购买金额，给予不同的赠卡比 率。 1.2 财务部根据外商部申领要求，及时分发储值卡。外商部收到储值卡后，要及时清点实物，并审 核以确保储值卡可以销售。 1.3 在完成储值卡分配后，要及时进行写卡，写卡时应注意核对卡面卡号与写卡文件卡号是否一 致。写卡完成后，要对写卡结果进行验证，确保写卡结果无误。 1.4 对写卡完成的储值卡，要妥善保管。主管领导对相关保管情况，不定期进行检查。 2 储值卡销售管理 2.1 储值卡的销售过程，共分为收款、制单、发卡、开票、入账五个步骤。一般情况下，由外商部 服务人员售卡、操作并入账。在储值卡销售高峰期，门店应安排相关财务人员协助外商部完成 开票、入账、收款的相关工作。 2.2 收款操作流程：首先由顾客在“购卡登记表”上填写购卡需求，收款人收取顾客相应金额的现 金或支票，或通过刷卡从顾客提供银行卡中扣取对应金额。对已收款的，收款人需在“购卡登 记表”加盖收讫章，如是支票或银行卡购卡的还需“购卡登记表”上注明“支票”或“银行 卡”字样。加盖了收讫章的“购卡登记表”传制单处制单 。 2.3 制单操作流程：制单人根据顾客在“购卡登记表”上填写要求，将购卡单位、购卡金额、卡 种、面额、张数、折让率、支付方式等录入售卡系统中“待入帐储值卡销售单”，其中支票购 卡的，一定要登记联系电话和人名。制单人在确认对应的“待入帐储值卡销售单”前必须审核 一遍购卡金额、折让率及支付方式，制单完成“收款通知单”。 2.4 发卡操作流程：发卡处根据“收款通知单”上的卡号，找出对应的卡进行密码验证，并核对每 张卡面卡号和系统卡号是否一致，以及核对卡面值和“收款通知单”上一致。核对无误后，在 卡面上贴上金额标签。同时将卡和收款通知单交顾客核对，顾客核对无误后，要求顾客在“收 款通知单”上签收人处签名，并收回“收款通知单”。 2.5 开票操作流程：发卡后，可根据顾客需要按实收金额开据普通发票，除遵循发票填写规定外， 发票内容方面还需要注意：商品明细只限填写公司经营的商品。 2.6 入账操作流程：每日售卡结束后，相关授权人员对当天所售储值卡的收款情况审核， 对相关 “待入帐储值卡销售单”进行入帐操作，以确保销售的储值卡可正常使用。 总的原则是：现金 / 银行卡购卡在发卡的当天确认，支票购卡待款到帐后予以确认。具体操作流程如下： 2.6.1 每日储值卡销售结束后，应及时清点实收现金，并将结果提交给财务部相关人员（收银员 或主管）。 2.6.2 根据售卡系统“售卡单明细表”的明细，核对其中现金收款总额是否和实收现金一致，银 行卡收款总额是否和签购单汇总一致。 2.6.3 以支票和银行转账购买的，需核对所记录金额和单位是否和银行回单一致。 2.6.4 以其他支付方式发售的售卡单，需和财务部了解，核对内容与销售情况是否一致。 2.6.5 实际操作过程中，可不限于每天售卡结束后核对，但相关程序必须遵照以上流程操作。 2.7 当天储值卡销售工作完成后，门店核算主管或门店相关授权人员需对所收款项及时打包，交现 金办并存入专用于存放营业款的保险柜中。 3 储值卡售后管理 3.1 储值卡在售出，主要后续包括业务换卡、冻结 / 解冻结、挂失 / 解挂失、回收、卡内余额修补以 版本： A 第 1 页 共 3 页 及退卡。 3.2 换卡，是指对已售出的储值卡，根据持有人的要求，进行组合或拆分成新的储值卡的操作