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小额贷款公司制度汇编 小额贷款有限责任公司制度汇编一、公司根本制度〔一〕总经理岗位职责 (1)〔二〕副总经理岗位职责 (2)〔三〕业务管理根本制度 (3)〔四〕公司考核方法 (10)二、贷款业务部〔一〕贷款业务部部门职责.......................................... .18 〔二〕贷款业务部部经理岗位职责 (19)〔三〕贷款业务部部员工岗位职责 (20)〔四〕贷前调查制度 (21)〔五〕贷后管理制度 (26)三、风险管理部〔一〕风险管理部部门职责 (29)〔二〕风险管理部经理岗位职责 (30)〔三〕贷款风险掌握员岗位职责 (31)〔四〕风险掌握管理制度 (32)〔五〕责任追究制度 (36)1、贷款业务部责任追究制度施行细那么 (36)2、风险管理部责任追究制度施行细那么 (37)3、综合管理部责任追究制度施行细那么 (38)4、稽核财务部责任追究制度施行细那么 (38)5、贷款审批人责任追究制度施行细那么 (38)〔六〕贷款审批制度 (40)四、稽核财务部〔一〕稽核财务部部门职责 (42)〔二〕财务总监岗位职责 (43)〔三〕财务管理方法 (44)〔四〕财务管理及内部审计制度 (50)五、综合管理部〔一〕综合管理部部门职责 (55)〔二〕综合管理部经理岗位职责 (56)〔三〕综合管理部文员岗位职责……………………………… .57六、印章管理方法 (60)七、办公管理制度 (62)八、人事管理制度 (68)一、公司根本制度〔一〕总经理岗位职责1. 主持公司的日常行政和管理工作，组织施行董事会决议。2. 组织施行公司的年度经营方案和投资方案。3. 拟订公司的根本管理制度，董事会批准后组织施行。4. 拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织施行。5. 制定公司的详细规章。6. 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。7. 根据国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议，并打算薪酬奖惩、升降级。8. 管理、防范、消退经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。9. 聘请律师、注册会计师和资产评估师担当公司的法律和财务参谋。10. 定期向董事会报告贷款业务运行状况和财务收支情况。11. 着力打造高素养、遵守法律纪、重道德的经营管理班子和业务团队。12. 公司章程规定和董事会授予的其他职权。〔二〕副总经理岗位职责1. 帮助总经理管理公司相关日常事务。2. 分管贷款业务部和风险管理部工作。负责贷款业务管理制度和工作流程的制订和完善。3. 帮助总经理制订和完善贷款审批制度，对参加审批的贷款业务负责。4. 负责贷款业务的营销管理和收贷收息管理工作。5. 负责上级交代的其他工作。〔三〕业务管理根本制度第一章总那么第一条为加强贷款业务管理，标准经营行为，防范资金风险，优化客户构造，进步公司资产质量，依据国家有关法律根据，结合公司实际，制定本制度。其次条本制度是公司经营和管理必需遵循的根本准那么，是制定各类管理制度方法的根本根据。第三条公司经营和管理必需坚持合法性，平安性，效益性和流淌性相统一的原那么。第四条本制度所指业务是公司对客户供应的小额贷款发放和财务询问效劳。其次章贷款管理业务组织体系第五条实行审贷岗位分别的原那么。在办理贷款过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，由不同经营层次和不同部门部门担当，实现其互相制约和互相支持。第六条根据“横向平行制约〞原那么，设立业务营销部门和风险管理部门，成立贷款审批〔亦称评审〕委员会。业务营销部门担当贷款业务的开发、贷款产品的设计、业务的受理、调查、评估和审批后贷款业务的经营管理；风险管理部门担当贷款业务的合法、合规性审查和整体风险的识别、掌握，贷款发放前的资料复核，参加不良贷款的追回和处置；稽核财务部门负责对发放资料稽核后放款；贷款审批委员会担当贷款业务的审议，并担当相应的审批责任。第七条实行贷款审批委员会制度。公司成立贷款审批委员会，〔简称贷审会〕贷审会是公司贷款业务决策的权利机构，审议贷款业务事项，对有权审批人进展制约及支持。贷审会由董事会成员〔独立董事长除外〕总经理、主管业务的副总经理、财务总监等人组成。董事长为贷审会主任委员。业务部经理可列席会议汇报相关状况，但无表决权。贷审会下设办公室，办公室负责人由风险管理部负责人兼任。贷审会办公室负责对全部贷款资料进展合法合规性初审，并负责整理成汇报资料贷审会审批。贷审会实行以一人一票制表决，原那么上有六位审批人参加即可召集开会，同意票数到达实到人数五分之四以上〔含五分之四〕通过。信誉贷款全部通过贷审会审批；有足值抵押物、质押物的在250万授